🕒 פורסם בתאריך: 08/06/2018 16:51
אהלן, צבורים בחשבון העו"ש שלי 120K לאחר שנתיים של חסכון לא מועט. נראה לי הגיע הזמן להשקיע אותם.
אני מתלבט מאוד בין מספר מסלולי השקעה שונים, אשמח אם ישנם אנשים המעוניינים לחוות דעתם ולהגיד במה הם היו משקיעים במקומי.
ראשית החלטתי שאני מתכוון להשקיע 80-90K במסלולים פאסיביים.
מהיתרה (30-40K) להשקיע אקטיבית משום שאני רוצה להשתפשף על שוק ההון ולשחק קצת עם הכסף שלי.
על כן ההתבלטות היא באיזה מסלול להשקיע פאסיבית. כשהאופציות שהגעתי אליהן:
מסלול #1 - קופ"ג להשקעה בפסגות - מסלול מניות
דמי ניהול 0.39% מהצבירה
חלוקת הנכסים בפסגות קצת מורכבת להבנתי (מתוך רשימת הנכסים באחזקת הקופה נכון לאפריל 18)
בגדול היא 59% מניות חו"ל, 36% מניות בארץ, ו5% מזומנים/אג"ח.
כאשר:
36% מנוהל אקטיבית. בעיקרו במניות בארץ (ת"א 35/90) ומספר מניות בודדות בחו"ל.
59% מושקע בתעודות סל:
סה"כ תעודות סל 58.86 (אחוזים)
סה"כ בישראל 11.64
סה"כ שמחקות מדדי מניות בישראל 3.89
הראל סל יד יתר50 1116383 מניות שקל חדש 3.22
הראלס יא תא75 1113745 מניות שקל חדש 0.33
תכלית ת"א 75 1105386 מניות שקל חדש 0.33
סה"כ שמחקות מדדי מניות בחו"ל 7.75
*שווקים מתעוררים msci פסגות 1125749 מניות שקל חדש 7.75
סה"כ בחו"ל 47.22
סה"כ שמחקות מדדי מניות 47.22
AMUNDI ETF JPX - NK 400 HGD US FR0012688281 מניות דולר אמריקאי 3.17
AMUNDI ETF MSCI EUROP ECITS LU1681042609 מניות אירו 3.10
DB X-TRACKERS DAX LU0274211480 מניות אירו 2.56
נאסדאק 100 אינדקס טרקינג סטוק US73935A1043 מניות דולר אמריקאי 5.87
איישיירס יפן אינדקס פאנד US4642868487 מניות דולר אמריקאי 1.37
ISHARES S & P 500 INDEX FUND US4642872000 מניות דולר אמריקאי 8.00
LYXOR ETF S&P 500 LU0496786657 מניות דולר אמריקאי 7.99
DOW JONES STOXX 600 SOURCE IE00B60SWW18 מניות אירו 7.22
SPDR S&P 500 ETF IE00B6YX5C33 מניות דולר אמריקאי 7.95
מסלול #2 - קופ"ג להשקעה בIBI- מדדי מניות
דמי ניהול 0.6% מהצבירה
חלוקת הנכסים בקופה הזאת קצת יותר עדיפה להבנתי.
40% - ת"א 125 (להבנתי המניות מוחזקות ישירות על ידי הקופה)
30% - S&P 500
18% - Euro Stoxx600
8% - MSCI Emerging Markets
7% - Nikkei
כאשר בפועל מוחזקות תעודות הסל (נכון למרץ 18):
סה"כ תעודות סל 51.48 (אחוזים)
סה"כ ישראל 51.48
סה"כ שמחקות מדדי מניות בארץ 0
סה"כ שמחקות מדדי מניות בחו"ל 51.48
(4D`) יSTOXX EUROPE 600 פסגות סל 13.89
(4Da') S&P 500 תכלית 17.91
(4Da') STOXX Europe 600 תכלית 3.88
(4Da')י Nikkei 225 קסם 2.49
(4DA) S&P 500 הראל סל 11.81
(4Db') (NTR) MSCI תכלית שווקים מתעוררים 1.49
מסלול #3 - קופ"ג להשקעה בIBI- מחקה מדד S&P 500
דמי ניהול 0.6% מהצבירה
מסלול #4 - קרן נאמנות S&P 500 מגודרת מט"ח IBI
דמי ניהול 0.03% מהצבירה
בנוסף פתיחת חשבון השקעות בIBI בתנאים הבאים:
15 ש"ח חודשי מתקזז מול עמלות.
0.08% קנייה/מכירה בארץ
8$ קבוע קנייה/מכירה בחו"ל
לסיכום השאלות הן:
1. האם עדיף ללכת על קרן מנוהלת בדמי ניהול 0.39% מול קרן מחקה ב0.6%?
2. האם שווה ללכת על קרן נאמנות פשוטה אולי?
3. האם לדעתכם התנאים לחשבון השקעות הם טובים?
4. האם ניתן להפקיד לקופ"ג להשקעה 70K ביום נתון ולספור אותם על השנה שעברה ויום לאחר מכן להפקיד כסף נוסף שייספר על השנה החדשה?
תודהה רבהה!
תומר
אני מתלבט מאוד בין מספר מסלולי השקעה שונים, אשמח אם ישנם אנשים המעוניינים לחוות דעתם ולהגיד במה הם היו משקיעים במקומי.
ראשית החלטתי שאני מתכוון להשקיע 80-90K במסלולים פאסיביים.
מהיתרה (30-40K) להשקיע אקטיבית משום שאני רוצה להשתפשף על שוק ההון ולשחק קצת עם הכסף שלי.
על כן ההתבלטות היא באיזה מסלול להשקיע פאסיבית. כשהאופציות שהגעתי אליהן:
מסלול #1 - קופ"ג להשקעה בפסגות - מסלול מניות
דמי ניהול 0.39% מהצבירה
חלוקת הנכסים בפסגות קצת מורכבת להבנתי (מתוך רשימת הנכסים באחזקת הקופה נכון לאפריל 18)
בגדול היא 59% מניות חו"ל, 36% מניות בארץ, ו5% מזומנים/אג"ח.
כאשר:
36% מנוהל אקטיבית. בעיקרו במניות בארץ (ת"א 35/90) ומספר מניות בודדות בחו"ל.
59% מושקע בתעודות סל:
סה"כ תעודות סל 58.86 (אחוזים)
סה"כ בישראל 11.64
סה"כ שמחקות מדדי מניות בישראל 3.89
הראל סל יד יתר50 1116383 מניות שקל חדש 3.22
הראלס יא תא75 1113745 מניות שקל חדש 0.33
תכלית ת"א 75 1105386 מניות שקל חדש 0.33
סה"כ שמחקות מדדי מניות בחו"ל 7.75
*שווקים מתעוררים msci פסגות 1125749 מניות שקל חדש 7.75
סה"כ בחו"ל 47.22
סה"כ שמחקות מדדי מניות 47.22
AMUNDI ETF JPX - NK 400 HGD US FR0012688281 מניות דולר אמריקאי 3.17
AMUNDI ETF MSCI EUROP ECITS LU1681042609 מניות אירו 3.10
DB X-TRACKERS DAX LU0274211480 מניות אירו 2.56
נאסדאק 100 אינדקס טרקינג סטוק US73935A1043 מניות דולר אמריקאי 5.87
איישיירס יפן אינדקס פאנד US4642868487 מניות דולר אמריקאי 1.37
ISHARES S & P 500 INDEX FUND US4642872000 מניות דולר אמריקאי 8.00
LYXOR ETF S&P 500 LU0496786657 מניות דולר אמריקאי 7.99
DOW JONES STOXX 600 SOURCE IE00B60SWW18 מניות אירו 7.22
SPDR S&P 500 ETF IE00B6YX5C33 מניות דולר אמריקאי 7.95
מסלול #2 - קופ"ג להשקעה בIBI- מדדי מניות
דמי ניהול 0.6% מהצבירה
חלוקת הנכסים בקופה הזאת קצת יותר עדיפה להבנתי.
40% - ת"א 125 (להבנתי המניות מוחזקות ישירות על ידי הקופה)
30% - S&P 500
18% - Euro Stoxx600
8% - MSCI Emerging Markets
7% - Nikkei
כאשר בפועל מוחזקות תעודות הסל (נכון למרץ 18):
סה"כ תעודות סל 51.48 (אחוזים)
סה"כ ישראל 51.48
סה"כ שמחקות מדדי מניות בארץ 0
סה"כ שמחקות מדדי מניות בחו"ל 51.48
(4D`) יSTOXX EUROPE 600 פסגות סל 13.89
(4Da') S&P 500 תכלית 17.91
(4Da') STOXX Europe 600 תכלית 3.88
(4Da')י Nikkei 225 קסם 2.49
(4DA) S&P 500 הראל סל 11.81
(4Db') (NTR) MSCI תכלית שווקים מתעוררים 1.49
מסלול #3 - קופ"ג להשקעה בIBI- מחקה מדד S&P 500
דמי ניהול 0.6% מהצבירה
מסלול #4 - קרן נאמנות S&P 500 מגודרת מט"ח IBI
דמי ניהול 0.03% מהצבירה
בנוסף פתיחת חשבון השקעות בIBI בתנאים הבאים:
15 ש"ח חודשי מתקזז מול עמלות.
0.08% קנייה/מכירה בארץ
8$ קבוע קנייה/מכירה בחו"ל
לסיכום השאלות הן:
1. האם עדיף ללכת על קרן מנוהלת בדמי ניהול 0.39% מול קרן מחקה ב0.6%?
2. האם שווה ללכת על קרן נאמנות פשוטה אולי?
3. האם לדעתכם התנאים לחשבון השקעות הם טובים?
4. האם ניתן להפקיד לקופ"ג להשקעה 70K ביום נתון ולספור אותם על השנה שעברה ויום לאחר מכן להפקיד כסף נוסף שייספר על השנה החדשה?
תודהה רבהה!
תומר