העברת ני"ע ללא מכירה וקנייה

🕒 פורסם בתאריך: 08/09/2018 11:40

שלום לכולם, אני קורא כאן תקופה ארוכה ונראה כי השאלה שלי לא עלתה כאן קודם:



כשמעבירים סכום בני"ע מהורה לילד, האם חובה על הבנקאי (לצערי מדובר בבנק) למכור ניירות בחשבון הקיים, להעביר את הסכום, ואז להשתמש בו כדי לקנות ניירות בחשבון החדש? לא ניתן להעביר את הניירות עצמם?



המטרה הייתה לפתוח חשבון השקעות חדש, אך באותו מוסד ובאותו תמהיל בדיוק של אג"ח ומניות. הדבר לווה בגזירת קופון שמן ע"י הבנק בשני החשבונות ורציתי לדעת אם טכנית ניתן היה להימנע מכך, ולהשיג את אותה תוצאה (תיק ני"ע).



תודה מראש, ושנה טובה ותשואה!