🕒 פורסם בתאריך: 06/07/2015 20:53
בתור לקוח של מיטב הייתי היום ושבוע שעבר ב-2 הרצאות (חינמיות דרך אגב ייאמר לזכותם!!) על שוק ההון, ואיך לבנות תיק השקעות, סוג של תקציר על כל מה שאנחנו מדברים פה בפורום. מי שהעביר היה אחד הבכירים (הסגן של סטפק כמדומני). אני מביא את זה כאן לא כפרסומת ולא כניסיון קידום, אלא כי היה לי מעניין לראות מה התפיסה של המוסדיים בישראל (שמנהלים חלק גדול מהכסף שלנו) ושל "מביני העניין" בתחום על השקעות. להלן עיקרי הדברים כפי שאני הבנתי לפחות:
1. למשקיע הממוצע מומלץ תיק פאסיבי.
2. למי שרוצה- אפשר והם מעודדים "לתבל" במניות ספציפיות/מסוכנות/אג"ח זבל וכו'- בכמויות קטנות.
3. חשוב לבנות תיק אינדיבידואלי על סמך מכלול השיקולים האישיים.
4. במניות:
- השקעה בישראל - סביב 40-50%. כששאלתי למה בהתחשב שישראל היא 0.5% מהשוק העולמי- לא היה נימוק ברור. אולי זה מתקשר להמלצה הבאה.
- חשיפה למט"ח- לא יותר מ-15-20%. כי זה מסוכן למי שחי וצורך בשקלים.
5. באג"חים:
- לשלב מחמ קצר+מחמ ארוך כי קצר בלבד הוא בתשואה שלילית. לחלופין - "לא בושה לשבת גם על מזומן לאור תשואות שליליות".
- לשלב גם קונצרני אבל להיזהר כי הסיכון כפול- עליית ריבית +עליית מרווחים מהממשלתיות.
- לשלב צמוד ושקלי- חצי חצי.
6. כללית- לא הייתה ברורה מה הגישה לתזמון שוק. ממה שהבנתי הם בגדול בעד בדפוסים גדולים.
7. לנצל טוב מגני מס בסוף שנה.
זהו בערך :)
1. למשקיע הממוצע מומלץ תיק פאסיבי.
2. למי שרוצה- אפשר והם מעודדים "לתבל" במניות ספציפיות/מסוכנות/אג"ח זבל וכו'- בכמויות קטנות.
3. חשוב לבנות תיק אינדיבידואלי על סמך מכלול השיקולים האישיים.
4. במניות:
- השקעה בישראל - סביב 40-50%. כששאלתי למה בהתחשב שישראל היא 0.5% מהשוק העולמי- לא היה נימוק ברור. אולי זה מתקשר להמלצה הבאה.
- חשיפה למט"ח- לא יותר מ-15-20%. כי זה מסוכן למי שחי וצורך בשקלים.
5. באג"חים:
- לשלב מחמ קצר+מחמ ארוך כי קצר בלבד הוא בתשואה שלילית. לחלופין - "לא בושה לשבת גם על מזומן לאור תשואות שליליות".
- לשלב גם קונצרני אבל להיזהר כי הסיכון כפול- עליית ריבית +עליית מרווחים מהממשלתיות.
- לשלב צמוד ושקלי- חצי חצי.
6. כללית- לא הייתה ברורה מה הגישה לתזמון שוק. ממה שהבנתי הם בגדול בעד בדפוסים גדולים.
7. לנצל טוב מגני מס בסוף שנה.
זהו בערך :)