איזון תיק יותר מפעם בשנה/חצי שנה/רבעון

🕒 פורסם בתאריך: 02/08/2015 23:23

אחת הסיבות לבצע כמה שפחות פעולות בתיק היא עמלות ק/מ.



לשם מיקוד/פשטות הדיון נניח את ההנחות הבאות:

התיק נמצא באקסלנס (לפי טבלת עמלות של המשקיעה)



התיק כולל מספר מניות / תעודות סל



בכל פעם מאזן רק מניה / תעודה אחת



בכל חודש חוסך 5 אש"ח



החלטה ראשונית - לאזן פעם בחצי שנה



(ג.נ. כל ההנחות הנ"ל אינן נכונות לגביי :) )



אם ללכת לפי ההחלטה הראשונית, כל חצי שנה מצטברים 30 אש"ח, שמושקעים במניה/תעודה אחת, וכתוצאה מזה משלמים 0.09% עמלת קניה - שזה 27 ש"ח.



מצד שני, אם כל חודש יש 5 אש"ח "פנויים להשקעה" - זה יותר מהסכום של עמלת מינימום (3 ש"ח, במקרה של אקסלנס). כלומר, על פניו אין שום חסכון (בעמלות) בהמתנה עד תום חצי השנה לביצוע ההשקעה, ואם מתקיימות כל ההנחות הנ"ל, אפשר להשקיע כל חודש.



האם אני צודק במסקנה שלי?



האם בכל זאת יש סיבה לבצע פחות איזונים במהלך שנה (מתוך הנחות הנ"ל)?



תודה.