העברת תיק השקעות

🕒 פורסם בתאריך: 03/03/2020 01:00

שלום,



לאשתי ולי יש חשבון בנק משותף עם תיק ני"ע.



שנינו אזרחים ישראלים בלבד.



בנוסף, יש לי חשבון בבית השקעות (ישראלי), שלצורך הנוחות נפתח על שמי בלבד.



אנחנו שוקלים להעביר את תיק ההשקעות לבית ההשקעות. השאלות שלי:



1. האם עקב השוני בין הבעלות המשותפת (בחשבון בנק) לבעלות היחידה (בבית השקעות) יווצר אירוע מס בעת ההעברה?



2. על העברת תיק מלא מהבנק (לאותם בעלים) יש עמלה מפוקחת - האם במסגרת העמלה המפוקחת יש אפשרות להעביר רק חלק מהתיק? (הרציונל הוא שיש כמה ניירות שאני מעוניין להשאיר "נזילים")



תודה!