🕒 פורסם בתאריך: 18/03/2020 16:40
אשמח לשמוע נימוקים בעד ונגד להוציא עכשיו את קרנות ההשתלמות המנוהלות לניהול עצמי (IRA)?
מבלי לשנות עקרונית את אחוז החשיפה למניות אך לעבור לניהול פאסיבי עם פיזור גיאוגראפי רחב ככל הניתן.
במקרה שלי זה אומר גם מעבר בית השקעות כי בבית ההשקעות שהכסף נמצא עכשיו אין אופציה לניהול עצמי.
רקע לאיך נוצרה לי השאלה (יכולים להיות לי פה פערי הבנה וידע, אשמח להערות ותיקונים)
רקע כללי: משבר הק'
עכשיו למה בעד?
כל הנימוקים המרכזיים הסטנדרטיים בעד המעבר (דמי ניהול, עדיפות השקעה במדדים לעומת השקעה אקטיבית מנוהלת) נותרו תקפים, נכון? המשבר המתפתח מעצים את הנימוק בעד ההשקעה הפאסיבית עם פיזור גיאוגראפי מקסימאלי, כך נראה לי כי המשבר הוא גלובאלי ולא ידוע אילו שווקים ואיך ייפגעו ואיך יתאוששו.
עכשיו למה נגד?
ראשית, אין לי מושג מה קורה בכל רגע נתון עם הקרנות המנוהלות. מה עושים מנהלי הקרנות בעת הזאת? אני הרי יכולה לראות רק את השורה התחתונה החודשית. כאילו אין לי מושג מה קורה עם הכסף, ברור שיש הפסדים אבל אני לא יכולה לדעת מהם ולכן לעשות את המעבר עכשיו קצת מרגיש לי כמו לממש הפסדים ועוד גם שאין לי שום ידע מה הקפם.
שנית, המשבר מעצים בלאגן בירוקרטי. אני זוכרת העברתי את הקרנות בית השקעות לפני כמה שנים וזה היה סיוט ביורוקרטי גם בלי שום משבר, אז יכול להיות שעכשיו בכלל לא מעשי.
תודה
מבלי לשנות עקרונית את אחוז החשיפה למניות אך לעבור לניהול פאסיבי עם פיזור גיאוגראפי רחב ככל הניתן.
במקרה שלי זה אומר גם מעבר בית השקעות כי בבית ההשקעות שהכסף נמצא עכשיו אין אופציה לניהול עצמי.
רקע לאיך נוצרה לי השאלה (יכולים להיות לי פה פערי הבנה וידע, אשמח להערות ותיקונים)
רקע כללי: משבר הק'
עכשיו למה בעד?
כל הנימוקים המרכזיים הסטנדרטיים בעד המעבר (דמי ניהול, עדיפות השקעה במדדים לעומת השקעה אקטיבית מנוהלת) נותרו תקפים, נכון? המשבר המתפתח מעצים את הנימוק בעד ההשקעה הפאסיבית עם פיזור גיאוגראפי מקסימאלי, כך נראה לי כי המשבר הוא גלובאלי ולא ידוע אילו שווקים ואיך ייפגעו ואיך יתאוששו.
עכשיו למה נגד?
ראשית, אין לי מושג מה קורה בכל רגע נתון עם הקרנות המנוהלות. מה עושים מנהלי הקרנות בעת הזאת? אני הרי יכולה לראות רק את השורה התחתונה החודשית. כאילו אין לי מושג מה קורה עם הכסף, ברור שיש הפסדים אבל אני לא יכולה לדעת מהם ולכן לעשות את המעבר עכשיו קצת מרגיש לי כמו לממש הפסדים ועוד גם שאין לי שום ידע מה הקפם.
שנית, המשבר מעצים בלאגן בירוקרטי. אני זוכרת העברתי את הקרנות בית השקעות לפני כמה שנים וזה היה סיוט ביורוקרטי גם בלי שום משבר, אז יכול להיות שעכשיו בכלל לא מעשי.
תודה