🕒 פורסם בתאריך: 24/03/2020 14:17
שלום וברכה, אני קורא סמוי כאן הרבה שנים, ואני רוצה לשתף אותכם בסיפור שקרה לי.
אני בן 35 ובעקבות קריאה כאן ובעוד מקומות, נתתי פקודה במרץ 2018 לחברת ביטוח שמנהלת את הפנסיה שלי (מסתפק אם מותר לי לפרסם את שמם) להעביר את כל סכום הפנסיה למסלול מניות, ואז הם אמרו לי שלפיצויים צריך אישור מהמעסיק ולכן הם יכולים להעביר רק את התגמולים, למעשה לא הוצאתי אישור מהמעסיק ולכן הם העבירו רק את התגמולים למסלול מניות, הפקודה בוצעה וקיבלתי את דפי הפוליסה המעודכנים שהפנסיה מושקע במסלול מניות, וכך באמת עודכן גם באתר שלהם במידע אישי שלי.
למעשה במשך התקופה כשאני עוקב אחרי התשואה התחלתי לחשוד שזה לא מושקע במסלול מניות, דיברתי אתם כמה פעמים במשך השנתיים אחרונות והם בדקו עוד פעם ועוד פעם ואמרו לי שאין לי מה לדאוג זה מושקע במסלול מניות.
בסוף 2019 כשהיו עליות חדות וזה כבר די בלט לי בתיק שמשהו לא תקין התעקשתי לדבר אם המנהל שאמר לי שיבדוק את זה לעומק, היום בבוקר חוזרים אלי מהחברה ואומרים לי שאחרי בדיקה מעמיקה הם מתנצלים ומתברר שהם טעו ובמקום להעביר את התגמולים למניות (כ 80 אחוז מהתיק) ואת הפיצויים (20 אחוז מהתיק) למסלול כללי, הם עשו הפוך והעבירו את הפיצויים למניות ואת התגמולים לכללי, והם מוכנים לקחת אחריות ולעדכן לי את התיק רטרואקטיבית שנתיים אחורה, אבל בפועל לא כדאי לי ולמעשה די ניצלתי בעקבות הטעות אחרי הירידות החדות, שבמסלול מניות הם עומדים על 24 אחוז ירידה רטרואקטיבית שנתיים אחורה ובמסלולים שהייתי בפועל זה רק 11 אחוז ירידה.
מה אתם הייתם עושים, אומרים תודה שהם טעו וממשיכים הלאה ?
אני בן 35 ובעקבות קריאה כאן ובעוד מקומות, נתתי פקודה במרץ 2018 לחברת ביטוח שמנהלת את הפנסיה שלי (מסתפק אם מותר לי לפרסם את שמם) להעביר את כל סכום הפנסיה למסלול מניות, ואז הם אמרו לי שלפיצויים צריך אישור מהמעסיק ולכן הם יכולים להעביר רק את התגמולים, למעשה לא הוצאתי אישור מהמעסיק ולכן הם העבירו רק את התגמולים למסלול מניות, הפקודה בוצעה וקיבלתי את דפי הפוליסה המעודכנים שהפנסיה מושקע במסלול מניות, וכך באמת עודכן גם באתר שלהם במידע אישי שלי.
למעשה במשך התקופה כשאני עוקב אחרי התשואה התחלתי לחשוד שזה לא מושקע במסלול מניות, דיברתי אתם כמה פעמים במשך השנתיים אחרונות והם בדקו עוד פעם ועוד פעם ואמרו לי שאין לי מה לדאוג זה מושקע במסלול מניות.
בסוף 2019 כשהיו עליות חדות וזה כבר די בלט לי בתיק שמשהו לא תקין התעקשתי לדבר אם המנהל שאמר לי שיבדוק את זה לעומק, היום בבוקר חוזרים אלי מהחברה ואומרים לי שאחרי בדיקה מעמיקה הם מתנצלים ומתברר שהם טעו ובמקום להעביר את התגמולים למניות (כ 80 אחוז מהתיק) ואת הפיצויים (20 אחוז מהתיק) למסלול כללי, הם עשו הפוך והעבירו את הפיצויים למניות ואת התגמולים לכללי, והם מוכנים לקחת אחריות ולעדכן לי את התיק רטרואקטיבית שנתיים אחורה, אבל בפועל לא כדאי לי ולמעשה די ניצלתי בעקבות הטעות אחרי הירידות החדות, שבמסלול מניות הם עומדים על 24 אחוז ירידה רטרואקטיבית שנתיים אחורה ובמסלולים שהייתי בפועל זה רק 11 אחוז ירידה.
מה אתם הייתם עושים, אומרים תודה שהם טעו וממשיכים הלאה ?