מבולבל מיתרת הכספים שראיתי בקופת גמל השקעה

🕒 פורסם בתאריך: 16/04/2020 15:27

כן, מייגמלנט כנראה לא מעודכן.



לאחר בדיקה באתר גמל נט ניתן לראות שהתשואה שדיברת עליה (בערך מינוס 2%) מחושבת על בסיס חודשים ינואר ופברואר בלבד.



מרץ היה חודש מאוד רע לשוק ההון העולמי ואפריל אמנם היה חודש טוב למדי אבל לא מספיק כדי לבטל לגמרי את הנפילה של מרץ.

🕒 פורסם בתאריך: 16/04/2020 15:52

מרץ אכן היה לא טוב.



זה פשוט היה לי מוזר שבקרן פנסיה והשתלמות במסלול מניות שאני שייך אליהם, ההפסדים בעקבות התשואה השלילית מובנים לי אבל במסלול כללי עם חשיפה של 38%, ההפסדים נראים די עצומים.

🕒 פורסם בתאריך: 16/04/2020 15:57

לפי גמל נט האחזקות שלהם כרגע זה 35% מניות, 35% אג״ח קונצרני (בערך מסוכן כמו מניות), 20% אג״ח ממשלתי (וצריך לזכור שחלק מהאג״חים הגיבו בצורה שלילית למצב בשוק), ו-10% מזומן.



גם לא ברור לי למתי מעודכנת התשואה שמוצגת לך בכלל. (נניח, לפני שבועיים בערך התשואה מתחילת השנה של השוק העולמי הייתה בערך מינוס 20%)

🕒 פורסם בתאריך: 16/04/2020 16:13

רשום שמתעדכן אחת לחודש, אז לחודש מרץ..?



מהקובץ אקסל, השיעור חשיפה:



מניות 38% - MSCI World All Countries 60%-40% מדד ת"א 125



אג"ח ממשלתי 20% - מדד אג"ח ממשלתי כללי



אג"ח קונצרני 33% - מדד אג"ח תלבונד צמודות 45% + מדד תלבונד שקלי 20% + Bloomberg Barclays Multiverse Total return Index 35%



מזומן 6%



אחר 3%

🕒 פורסם בתאריך: 16/04/2020 16:21

המספרים שציינת לא שונים מאוד ממה שאני ציינתי, באחוזים יש כאן בערך 70% שחשופים בערך כמו שוק המניות, 20% אג״ח ממשלתי (כשאג״ח קצר נפגע מהמשבר הזה בדומה למניות, גם אם בצורה יותר ממותנת), ו-10% מזומנים.



תוסיף לזה שלא ברור בדיוק התאריך שלפיו חישבו את התשואה שאתה רואה ומתקבלת תוצאה סבירה לגמרי.



בכל מקרה לנסות להשוות תשואה מתחילת השנה עד ״מתישהו בחודש האחרון״ לתשואה מתחילת השנה עד סוף פברואר זה לא נכון.