המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 15/08/2020 21:11

אהלן חברה,

אשמח לחוות דעתכם על מס' שאלות בנוגע להחזקת אג"ח בתיק השקעות.

רקע: מחזיק כרגע בתיק 90% מניות, 10% אג"ח.

האג"ח שברשותי כרגע הוא BND.

המטרה היא להחזיק אג"ח גלובלי וסולידי שיתן לי שקט ב 30 שנים הקרובות, או במילים אחרות: גרסת ה VT של האג"ח.

לאחרונה שמעתי על אופציות אחרות אחרות שאולי טובות יותר ממה שאני מחזיק כרגע (AGGG) ?

מה דעתכם? באלו אג"חים אתם משקיעים?

תודה!

🕒 פורסם בתאריך: 15/08/2020 21:25

טווח של 30 שנה אג"ח ?

לא חבל ?

🕒 פורסם בתאריך: 15/08/2020 21:26

למה חבל?

🕒 פורסם בתאריך: 15/08/2020 21:27

למה לא מניות ?

🕒 פורסם בתאריך: 15/08/2020 21:29

יש כבר 90 אחוז מניות, התפקיד של האג"ח הוא למתן תנודתיות בתיק, ולאו דווקא לצבור תשואה מקסימלית.

🕒 פורסם בתאריך: 15/08/2020 21:29

מה אכפת לך מתנודתיות אם זה ל-30 שנה ?

🕒 פורסם בתאריך: 15/08/2020 21:31

אני אדייק, הטווח הוא 15-20 שנה.

אני לא מרגיש בנוח עם תיק של 100 אחוז מניות לכן הקצתי אחוז קטן יחסית לאג"ח, שעם השנים יתפוס חלק משמעותי יותר בתיק.

🕒 פורסם בתאריך: 15/08/2020 21:33

הוא כבר החליט על חלוקת ההקצאות, ושואל על החלק הסולידי...

🕒 פורסם בתאריך: 15/08/2020 22:09

מכיוון שאתה כבר מחזיק ב BND (גילוי נאות- זה האג״ח היחידי שאני מחזיק כבר מספר שנים) ומעוניין להוסיף חשיפה בינלאומית, אולי כדאי להסתכל על שילוב עם BNDX?

זהו גם השילוב שוואנגרד מחזיקים בקרנות הפנסיה שלהם (בשיעורים שונים כמובן, תלוי בגיל החוסכים).

לא ממליץ ולא מייעץ כמובן

🕒 פורסם בתאריך: 15/08/2020 22:49

ג״נ, אני מחזיק רק אג״ח ישראלי כרגע. אבל אם אתה בקטע בינלאומי, למה לא ללכת על אג״ח של מדינות מתפתחות? לפחות לשלב, אולי עם 7.5% ב-BND ו-2.5% בקרן אג״ח של כלכלות מתפתחות. אני מאוד לא אוהב את זה ש-BND נמצא מעל 90% באג״ח אמריקאי, דרך אגב. כאילו, מה עם קנדה, האיחוד האירופי ויפן...? יותר מדי ריכוזי, לדעתי.

אני מאוד אוהב להשקיע במדינות מתפתחות (במניות שלהן, אבל יש מה לראות גם באג״ח). בין הפייבוריטיות שהייתי בוחן זה בעיקר אמריקה הלטינית - בדגש על ברזיל ופרו. במזרח אירופה את פולין. ובדרום מזרח אסיה פיליפינים.

🕒 פורסם בתאריך: 16/08/2020 00:56

מכיר את BNDX אבל אז אצטרך להתעסק עם שני ניירות לאג"ח שבסופו של דבר הוא חלק די שולי בתיק שלי.

ההעדפה היא למצוא נייר אחד כזה.

מסכים לגמרי, יצא לך לשמוע על AGGG של black rock ?

🕒 פורסם בתאריך: 16/08/2020 01:18

תעשה חיפוש בפורום, השם הזה עלה פה לא מעט

🕒 פורסם בתאריך: 16/08/2020 01:41

לא, אני מחזיק את כל האג״ח שלי רק דרך פנסיות/קה״ש וכד׳. אני יודע שזה לא להיט מבחינת מס, אבל אני לא אוהב שמנהלים לי את המניות ומנסה להימנע מזה במידת האפשר. לא אכפת לי אבל שינהלו לי את האג״ח, אין לי כוח להתעסק בזה.

🕒 פורסם בתאריך: 16/08/2020 06:50

לא להיט?? לוותר על היכולת להשקיע בקרן מחקה סנופי בחשבון פטור זה למעשה לתרום עשרות אלפי שקלים לרשות המיסים.

🕒 פורסם בתאריך: 16/08/2020 08:22

אבל אני לא משקיע במדד. יש לי מטרות מאוד מסויימות, שעבורן אני מוכן לספוג את ״העלות״.

במשך שנים האמנתי בכלים האלה עם הטבות המס, וזה ממש עצבן אותי שהשקעה לפי ״האג׳נדה שלי״ עשתה ביצועים טובים שלפעמים הצדיקו את תשלום המס ואילו האלוקציה שלי היתה לא אופטימלית כדי להינות מזה.

כרגע אני בחוץ (איפה שראיתי לנכון) ולא מתחרט לרגע.

🕒 פורסם בתאריך: 16/08/2020 08:23

מה זה האמנת ? אין פה אמונה , יש עובדות

תנהל ב-IRA איך שאתה רוצה ותוכל לחסוך המון המון מס

🕒 פורסם בתאריך: 16/08/2020 10:20

נו, אתה יודע ש-IRA כמעט בלתי קיים בישראל. הלוואי הלוואי היו פה פנסיות, קופות גמל להשקעה ומה לא, במסלולי IRA.

🕒 פורסם בתאריך: 16/08/2020 10:21

התכוונתי לקרן השתלמות שדיברת עליה. חבל לפספס את ההטבה שמגיעה לך דרכה

🕒 פורסם בתאריך: 16/08/2020 11:54

לקה״ש אני בהחלט מודע ויש בכוונתי לנצל עד תום. אבל לצערי, שם זה בגדול נגמר במערכת הפיננסית הישראלית...

אג"ח בינלאומי לטווח ארוך

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן