פרישה מוקדמת הייטק איך לנהל את הפיצויים בין מקומות עבודה

🕒 פורסם בתאריך: 21/10/2020 18:31

שלום,



עזבתי את מקום העבודה והתחלתי מקום חדש.



מהמקום הקודם יש כמה עשרות אלפי שקלים שהצטברו בפיצויים החייבים במס ועוד כמה עשרות אלפי שקלים בפיצויים הפטורים ממס.



אני עובד הייטק עם משכורת גבוהה (30,000~), התכנון שלי הוא בגילאי 40-50 לעבוד במשרה חלקית ולכן המשכורת שלי תרד בגילאים אלו.



התכנון שלי הוא לחיות מהמשכורת שאקבל במשרה החלקית + לעשות השלמה כלשהיא מהכספים שצברתי בפנסיה עד גיל פרישה (67).



האם נשמע הגיוני במעבר בין עבודות כרגע לייעד את הכספים החייבים לרצף פיצויים והכספים הפטורים לרצף קצבה?



בצורה כזו בגילאי 50, אמשוך את הכספים החייבים תוך פריסת מס וכך גם לא אפגע בפטור ביציאה לפנסיה.



הסוכן הפנסיוני אמר לי שדווקא עדיף לעשות הפוך ולייעד את הכספים הפטורים לרצף פיצויים והחייבים לרצף קצבה?



אני פחות אוהב את זה כי אז כאשר אני אמשוך את הכספים הפטורים אני אפגע בפטור שמגיע לי.



האם מישהו יכול תרום המידע מדוע הסוכן הציע כך והאם התכנון שלי נשמע הגיוני?



תודה