המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 28/11/2020 23:09

אם לדוגמא השנה, הפסדתי 4,000 אלף דולר במסחר בשוק ההון, על מנת לנצל בצורה מקסימלית את הקיזוז הפסדים, בכמה עלי למכור ניירות אחרים שנמצאים ברווח לדוגמא של 10 אלף דולר? האם מדובר על אלף דולר או 4 אלף דולר או יותר?

🕒 פורסם בתאריך: 28/11/2020 23:13

אותו סכום שהפסדת, כלומר ניירות בהם אתה ברווח של 4K

🕒 פורסם בתאריך: 29/11/2020 09:39

איך מחשבים כמה יחידות למכור מהניר או נירות בהפסד?

בהנחה שההפסד בניר אחד גדול מהרווח מנייר אחר ומעוניין להשוות ולהגיע ל 0 מס.

לדוגמא:

נייר א' - רווח 4K

נייר ב' - הפסד 7.5K

כמה יחידות למכור מנייר ב' ?

🕒 פורסם בתאריך: 29/11/2020 09:46

4/7.5

🕒 פורסם בתאריך: 29/11/2020 09:50

והערת אגב, לא חייבים למכור את נייר ב'. אפשר לשמור את ההפסד בנייר ב' ולהשתמש בו כמגן מס בשנים הבאות.

אם יש הפסדים שכבר מומשו במכירה אז באמת יש יתרון בלמכור ניירות אחרים ברווח. אחרת הדרך להעביר את ההפסדים לשנים הבאות היא הגשת דוחות מס וזו התעסקות מעצבנת.

🕒 פורסם בתאריך: 29/11/2020 09:50

לדעתי זה מחושב בשקלים, אז צריך לבדוק לפי השערים בימי המכירה השונים. חלק מפלטפורמות המסחר מאפשרות סימולציות מס בדיוק עבור מקרים כאלה.

🕒 פורסם בתאריך: 29/11/2020 09:53

בהנחה שלא קנית את כל היחידות באותו מחיר, אתה צריך להתחשב במחיר הקנייה של כל שכבה.

אם יש לך סימולטור מס במערכת המסחר זה די פשוט.

קיזוז הפסדים בבורסה עם דוגמא מוחשית

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן