מגבלות על IRA השתלמות + גמל

🕒 פורסם בתאריך: 13/12/2020 13:40

אני רוצה לבצע את הנ"ל:



1) העברה של קרן השתלמות ממסלול מחקה סנופי לIRA - שווי נוכחי: 172K~



2) העברה של גמל מחקה סנופי לIRA - שווי 26K~



3) ניוד של ביטוח מנהלים לגמל IRA - שווי 50K~



צבירה נוכחית שיש לי בפנסיה מקיפה: 370K



באתר פנסיוני קראתי שיש הגבלות על IRA, לכן מספר שאלות:



1)



אני בקטגוריה הזו, האם רכישת קרנות בלקרוק תהיה בעייתית בגמל IRA?.



ברור שקרנות בלקרוק הינן מחקות מדד אז כעקרון לא אמורה להיות בעיה, העניין הוא שהן מוגדרות בארץ כמניות ולא כקרנות מחקות, לכן אשמח לדעת אם מישהו נתקבל בבעיה כזו ו\או יודע איך לפתור אותה.



2) האם המגבלה של ה1.3M תקפה גם למי שיש כספים פרטיים בשווי כזה?



3)



האם המגבלה הזו בעייתית עם בלקרוק בארץ? (מן הסתם שאשקיע הרבה יותר מ10% בכל קרן, עד כדי 100%), אם כן, כיצד התגברתם עליה?.



4) למיטב הבנתי, דמי הניהול יורדים מהעו"ש בIRA.



כרגע אני מובטל עד ההודעה החדשה ואין לי הפקדות שוטפות לאף מוצר, לכן חשוב לי לדעת אם זה נכון.



אם כן, זה אומר שצריך להשאיר סכום שיספיק לדמי הניהול בעו"ש? האם אפשרי להפקיד מכספים אישיים לצורך כך?