פיזור גם מבחינת מכשירי השקעה?

🕒 פורסם בתאריך: 19/12/2020 15:50

קראתי שממליצים להתייחס לכלל הנכסים שלך כ"תיק אחד גדול" ולהתאים את התכנית\תמהיל התיק על פני כל המוצרים.



אני תוהה האם לא עדיף בעצם כן להתייחס אליהם בנפרד?



לדוגמה, נגיד ויש לי:

קרן השתלמות במסלול כללי באלטשולר



קופ"ג להשקעה במסלול מנייתי באלטשולר



פנסיה במסלול כללי במגדל



תיק מסחר פרטי במיטב ד"ש טרייד



האם עצם זה שהמסלולים השונים מפוזרים על בתי השקעות שונים לא בעצם מגדיל את הפיזור שלי?



(לדוגמה התמהיל שבחרתי ללכת עליו בתיק מסחר פרטי מסתבר להיות בעייתי מסיבה כזאת או אחרת, אז יש את שאר המסלולים שלא בשליטתי שייתכן שיאזנו את סך כל ההשקעה)



דעתכם?