המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 04/02/2021 11:09

חמי בן 72, קנה דירה להשקעה וצריך למשוך כסף מקופות גמל ותיקות שיש לו.

הבעיה שחלק מהסכום פטור וחלק לא.

יועץ פרישה עשה לו "קיבוע זכויות" והבנתי שהכסף הלא פטור יהיה פטור ב2025.

האם במשיכה מהקופה הקופה עושה את התחשיב של מה פטור או מה לא?

היא מחייבת במס ואז צריך לקבל החזר?

צריך להגיש מראש תשחיב מפקיד שומה או משהו?

נא עזרתכם,

@FIYaacov אתה בטח יודע

🕒 פורסם בתאריך: 04/02/2021 11:24

לא יודע לגבי הקופה והתחשיב מה פטור ומה לא

אבל מציע לעשות חישוב כדאיות של לקחת הלוואת בלון מול הקופה(אם אפשר) על הכסף הלא פטור עד -

ואז להחזיר ב2025 ולקבל את כל הפטור.

🕒 פורסם בתאריך: 04/02/2021 11:36

אין צורך למשוך את הכסף הלא פטור

🕒 פורסם בתאריך: 04/02/2021 11:46

יודע מספיק בשביל להפנות ל @נדב

🕒 פורסם בתאריך: 04/02/2021 13:57

אם תבקש למשוך הכל עכשיו הם יעשו חישוב מה פטור ומה לא. ינכו מהחלק החייב את המס. לא תקבל כיום החזר על המס וגם לא בעתיד.

האפשרות היא למשוך היום את החלק הפטור ולבוא בשנת 2025 (בהנחה וסימנתם בטופס 161ד שאתם מעוניינים בהגדלת הפטור לצורך היוון) ולמשוך את יתרת הכספים שיהיו פטורים.

🕒 פורסם בתאריך: 04/02/2021 16:02

זה הרצון.

השאלה אם קופת הגמל יודעת מה פטור היום?

🕒 פורסם בתאריך: 06/02/2021 15:15

לא, בטופס 161ד היה צריך לציין את הסכום להיוון ולקבל פטור מרשות המיסים שמופנה לקופה לצורך ההיוון.

🕒 פורסם בתאריך: 06/02/2021 21:08

אבדוק אצל החם, תודה

🕒 פורסם בתאריך: 14/02/2021 16:54

@נדב , בדקתי, אומרים שהפטור ידוע כי זה כספים שהופקדו עד שנת 2007. הגיוני?

🕒 פורסם בתאריך: 14/02/2021 19:55

הפקדות בקופת גמל עד 2008 (דצמבר 2007) הן הפקדות הוניות, הן פטורות ממס במשיכה וממס רווחי הון.

המשיכה של הכספים הוא לא היוון, היוון תצטרכו לעשות רק על הכספים לאחר 2008.

🕒 פורסם בתאריך: 14/02/2021 20:50

מעולה. תודה רבה.

חישוב סכום משיכה פטור מקופ"ג אחרי "קיבוע זכויות"

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן