🕒 פורסם בתאריך: 12/02/2021 17:17
היי,
אני רוצה לפתוח תיק כאשר בתוכנית אני לא אכניס אליו כסף נוסף ב2-3 שנים הקרובות.
למען הסר ספק, התיק יהיה חלק קטן מהפרוטפוליו שלי, יש לי מזומן לתקופה ארוכה וחסכונות אחרים שמיועדים להשקעה בנדל"ן, בנוסף לקופות נוספות (גמל, השתלמות, פנסיה וכו).
התיק 100% מנייתי מהמניעים שציינתי והוא מכוון צמיחה, כדי אולי לאפשר לרכוש דירה להשקעה (נוספת עתידית) בעזרת הסכום שנחסך (במידה ולא יעמוד בדרישה או שהתוכניות ישתנו- יהפוך לתיק פאסיבי)
אלוקציה
52% - מניות עולם ACWI
9% - שווקים מתעוררים (קטנות ובנונויות) -לא ארה"ב - EIMI
9% - בינוניות ארה"ב - QQQJ
9% - גדולות ערך ארה"ב - SCHD
21% - קרנות סל מנוהלת אקטיבית - ARK, ?PBW
הפיזור העולמי בתיק הוא בערך 60% ארה"ב 40% שאר העולם.
*אני מודע לחלוטין שבתיק יש חפיפה בין מספר חברות ואני חושב שהמשקל שנותנים הסלים המוצמצמים למניות הצמיחה בACWI משרת מאוד את הכוונה של התיק (יצרתי סקריפט שמראה את המשקלים של כל החברות בתיק ואני אשמח לשתף אם זה יתן רקע טוב יותר להבנת התיק).
**בחצי מהתיק בחרתי בסלים יותר מצומצמים (50 - 200 חברות) שיובילו לצמיחה גבוהה יותר באותו פלח וכמובן בעלי יותר סיכון.
***גדולות ערך ארה"ב טיפה חוטא לכוונת התיק, אבל מגדיל את הפיזור מה גם שSCHD יש ביצועים טובים ביחס לסנופי ומוסיף מימד פחות תנודתי.
**החלק האקטיבי אמור לתת חלופה למניות צמיחה וערך קטנות, זה החלק הכי ספקולטיבי בתיק וברוב החומר שקראתי הם לרוב יותר תנודתיות לטוב ולרע, לכן בתיק אני מנסה להחליף את החלק הזה בתיק.ים מנוהל אקטיבי שאני מאמין שיכול להביא ליותר תשואה - כיבכול "סיכון מנוהל" במחיר של פיזור ודמי נהול.
אשמח לשמוע את חוות דעתכם על התיק.
וגם לגבי חלופות/תוספות ל: SCHD, PBW/ARKs, QQQJ
אני רוצה לפתוח תיק כאשר בתוכנית אני לא אכניס אליו כסף נוסף ב2-3 שנים הקרובות.
למען הסר ספק, התיק יהיה חלק קטן מהפרוטפוליו שלי, יש לי מזומן לתקופה ארוכה וחסכונות אחרים שמיועדים להשקעה בנדל"ן, בנוסף לקופות נוספות (גמל, השתלמות, פנסיה וכו).
התיק 100% מנייתי מהמניעים שציינתי והוא מכוון צמיחה, כדי אולי לאפשר לרכוש דירה להשקעה (נוספת עתידית) בעזרת הסכום שנחסך (במידה ולא יעמוד בדרישה או שהתוכניות ישתנו- יהפוך לתיק פאסיבי)
אלוקציה
52% - מניות עולם ACWI
9% - שווקים מתעוררים (קטנות ובנונויות) -לא ארה"ב - EIMI
9% - בינוניות ארה"ב - QQQJ
9% - גדולות ערך ארה"ב - SCHD
21% - קרנות סל מנוהלת אקטיבית - ARK, ?PBW
הפיזור העולמי בתיק הוא בערך 60% ארה"ב 40% שאר העולם.
*אני מודע לחלוטין שבתיק יש חפיפה בין מספר חברות ואני חושב שהמשקל שנותנים הסלים המוצמצמים למניות הצמיחה בACWI משרת מאוד את הכוונה של התיק (יצרתי סקריפט שמראה את המשקלים של כל החברות בתיק ואני אשמח לשתף אם זה יתן רקע טוב יותר להבנת התיק).
**בחצי מהתיק בחרתי בסלים יותר מצומצמים (50 - 200 חברות) שיובילו לצמיחה גבוהה יותר באותו פלח וכמובן בעלי יותר סיכון.
***גדולות ערך ארה"ב טיפה חוטא לכוונת התיק, אבל מגדיל את הפיזור מה גם שSCHD יש ביצועים טובים ביחס לסנופי ומוסיף מימד פחות תנודתי.
**החלק האקטיבי אמור לתת חלופה למניות צמיחה וערך קטנות, זה החלק הכי ספקולטיבי בתיק וברוב החומר שקראתי הם לרוב יותר תנודתיות לטוב ולרע, לכן בתיק אני מנסה להחליף את החלק הזה בתיק.ים מנוהל אקטיבי שאני מאמין שיכול להביא ליותר תשואה - כיבכול "סיכון מנוהל" במחיר של פיזור ודמי נהול.
אשמח לשמוע את חוות דעתכם על התיק.
וגם לגבי חלופות/תוספות ל: SCHD, PBW/ARKs, QQQJ