חישוב מסלול השקעות לשנים הקרובות

🕒 פורסם בתאריך: 10/03/2021 00:04

אהלן חברים, אני מנסה לחשב מסלול לשנים הקרובות וזקוק לעזרתכם.



מטרות:



טווח קצר:

קניית דירה (טווח של 3-5 שנים)



חתונה



ילד ראשון (?)



טווח ארוך:

הכנסה פאסיבית שתאפשר לי להוריד הילוך מהעבודה תוך שמירה על רמת חיים גבוהה.



פרטים יבשים:

בן 30, שכר כ-18 אש"ח.



לזוגתי שכר של כ-7 אש"ח בשנתיים הקרובות ולאחר מכן כ-15 אש"ח.



פוטנציאל חסכון מוערך לחודש כ-11 אש"ח (לשנתיים קרובות)



חסכון סולידי של 120 אש"ח בפסגות.



80% תכלית TTF WORLD MCSI



20% MTF מח שחר 2-5 (אג"ח)



כרגע בעו"ש כ-100 אש"ח נוספים



נפתחה עבורי קרן השתלמות חדשה מחכה מדד S&P500 (כרגע ריקה – מחכה להפקדה ראשונה)



מה שאני חשבתי לעשות:



השקעה של 100 אש"ח באותו הרכב בדיוק כך שיהיה לי תיק של 220 אש"ח מחולק 80-20.



דמי הניהול של קרן המניות שלי עלו – לבדוק כדאיות מכירה והעברה לקרן אחרת (בלאקרוק?)



את הכסף שארוויח מעתה והלאה ב-3 השנים הקרובות להשקיע במסלול פאסיבי עד לצבירת ההון העצמי הנדרש לרכישת דירה (תוך שלוש שנים חסכון משוער של כ-360-400 אש"ח).



מה דעתכם?