תיק השקעות (ראשוני) תיאורטי

🕒 פורסם בתאריך: 10/03/2021 18:27

שלום לכולם, תחילה ארצה להודות לכל חברי הפורום שתורמים מזמנם ומהידע שלהם - באמת מעורר השראה.



כעת לחלק האומנותי - אחרי כמה שנות חיסכון במשרת סטודנט, וכמה שבועות של קריאה פסיבית בפורום + מעקב אחרי הטוויטר של המשקיעה, פלוני בן ה25 פותח חשבון מסחר עצמאי ורוצה להשקיע כ100k + השקעה חודשית של כמה עשרות אחוזים מהמשכורת לטווח ארוך (20 שנה ++).



פלוני עובר למשרה מלאה (הייטק), ובמקביל נפתחת לו קרן השתלמות ע״י המעסיק. פלוני איננו ״נעול על דירה״, ובעיקר עצוב לו שהכסף יושב בבנק.



פלוני קרא הרבה בפורומים על קרנות בלאק רוק, וספציפית ראה לאחרונה התעניינות נרחבת בMSCI ACWI שדמי הניהול שלה ירדו ל0.2%.



הכיוון הכללי הוא תיק 100% מנייתי, שעם השנים כנראה יקבל ריפוד אג״ח (או שלא). ההתלבטות היא בגדול על תמהיל התיק כאשר -



1) התלבטות בין 60-80% ACWI או S&P, כשבמקביל יצויין כי המחשבה היא על קרן השתלמות מחקה S&P - האם בעקבות כך כדאי יהיה לבחור בACWI?



2) במידה ואכן כדאי לבחור בACWI, האם להוסיף אירופה למרות החפיפה הנרחבת או אולי ללכת על שווקים מתעוררים במקום?



באופן כללי, המחשבה היא על שילוב כלשהו בין ACWI/S&P עם אירופה ושווקים מתעוררים. איך הייתם מחלקים את התיק במקרה זה?



האם הייתם חושבים על הוספה של 5-10 אחוז ״הימורים״? (בדמותן של מניות ספציפיות, ARK וכו׳).



תודה רבה!