עבר רבעון מאז שפתחתי את התיק, תוהה אם אני מפספס משהו בזה שאני לא עושה כלום

🕒 פורסם בתאריך: 15/03/2021 13:02

היי חברים,



עבר כמעט רבעון מאז שפתחתי את התיק שלי והתעוררו אצלי כמה שאלות.



קצת על התיק



השקעתי בו 100k וקניתי רק בלאקרוק (כמעט).



שווי האחזקות שלי באחוזים (זה לא מסתכל ב100 אחוז כי עיגלתי למעלה/למטה בשביל הנראות):



60 אחוז - SP500 - מס' 1159250



10 אחוז - ACWI - מס' 1159235



8 אחוז - EM - מס' 1159169



17.5 אחוז - MSCI EURO - מס' 1159094



3 אחוז - ת"א 125 MTF - מס' 5109889



מה השתנה



השקעתי כ100 אלף ש"ח וכעת השווי הנוכחי של התיק שלי הוא 108,809 ש"ח.



שאלות



1. אני מרגיש שאני לא עוקב כמו שצריך אחרי המידע. האם זה מספיק שפשוט אעקוב אחרי שווי האחזקה שלי בנייר מסוים כל כמה חודשים כדי לדעת אם אני צריך להיפטר ממנו? או שיש עוד שיקולים או מידע שאני לא לוקח בחשבון?



2. מה הדרך הנכונה לעקוב אחרי דמי ניהול? כל כמה זמן לבדוק אם דמי הניהול השתנו (עלו/ירדו)?



3. תיאורתית: התחלתי עם 100,000 ש"ח ועכשיו יש לי 108,809 ש"ח. כעת אם ארצה למכור את הכל, אני יכול לצפות לקבל את 108,809 פחות העמלות השונות (דמי ניהול/מכירה)?



4. אני יודע שאסור לבקש ייעוץ, אבל תשובה במסווה של הכוונה תתקבל בברכה: בדיעבד, אולי היה מיותר לקנות גם ACWI, וגם אירופה היות ואירופה כלולה כבר בACWI?



5. אני משתמש בSpark IBI ומרגיש שאני הולך לאיבוד הרבה פעמים. האם יש דרך להוציא את ההיסטוריה של נייר מסוים כדי לדעת כמה הוא עלה/ירד מהיום שבו רכשתי אותו?



6. לסיכום. האם אני יכול להניח שהתיק במצב טוב כרגע עם תשואה של 8 אחוז מהיום שבו פתחתי אותו?



תודה רבה :)