🕒 פורסם בתאריך: 19/03/2021 11:16
בשלבים האחרונים של מעבר ל-IRA עם ברוקר של לאומי. הרוב המוחלט של התיק יהיה מושקע בניירות שקליים (בלאקרוק עולמי, קצת אג"חים). אני כן מעוניין להשקיע בזהב (באחזקה עקיפה) ו-2 קרנות הסל הישראליות שמצאתי נראות לי די מצ'וקמקות (חוזים עתידיים ודמי ניהול גבוהים).
זה מוביל אותי לכך שנראה לי נכון שההשקעה בזהב תהיה דרך אחת מהקרנות הדולריות שדובר עליהן בפורום, נניח GLD או PHYS. וזה גרם לי לתהות איך באופן כללי נכון לאזן תיק שמושקע חלקו בשקלים וחלקו בדולרים בלי לאבד יותר מדי על עמלות המרה במועדי האיזון.
חשבתי על לקנות קצת יותר דולרים מאשר צריך ובחלק האג"חי (למשל) להחזיק מלכתחילה גם מעט ניירות בדולרים שהם בעלי אותה פונקציה בתיק כמו הניירות השקליים. התסריטים מכאן והלאה בהיבטי איזון התיק ברורים לי, אבל אני תוהה אם זה לא כאב ראש מיותר ואפשר בכל זאת לספוג את עמלות ההמרה דולר-שקל בכל איזון (נניח פעם בחצי-שנה).
לכן שאלותיי אליכם שועלי הפורום הוותיקים:
1) בהיבטי המרת דולרים (וספציפית דרך ברוקר של לאומי), האם ברור שככל שאתה קונה/מוכר יותר ובקניות מרוכזות יותר כך עמלות ההמרה נמוכות יותר?
2) גם אם נמוך יותר, עד כמה לדעתכם רכישה/מכירה מרוכזת של דולרים אחת לתקופה ארוכה עדיפה על פני תקופות קצרות יותר? (נניח אחת ל-5 שנים במקום אחת לחצי-שנה) – שואל כמובן בהיבטי כאב הראש הנוסף של איזון התיק.
3) הערות/הצעות אחרות יתקבלו בברכה. אולי קרנות הזהב הישראליות למעשה בסדר?
ברור לי שאני יכול לקבל תשובה חלקית על ידי עיון בחוזה וחישובים, אשמח לקבל כיוון כללי לפני שאני ניגש לזה.
תודה לעונות ולעונים
זה מוביל אותי לכך שנראה לי נכון שההשקעה בזהב תהיה דרך אחת מהקרנות הדולריות שדובר עליהן בפורום, נניח GLD או PHYS. וזה גרם לי לתהות איך באופן כללי נכון לאזן תיק שמושקע חלקו בשקלים וחלקו בדולרים בלי לאבד יותר מדי על עמלות המרה במועדי האיזון.
חשבתי על לקנות קצת יותר דולרים מאשר צריך ובחלק האג"חי (למשל) להחזיק מלכתחילה גם מעט ניירות בדולרים שהם בעלי אותה פונקציה בתיק כמו הניירות השקליים. התסריטים מכאן והלאה בהיבטי איזון התיק ברורים לי, אבל אני תוהה אם זה לא כאב ראש מיותר ואפשר בכל זאת לספוג את עמלות ההמרה דולר-שקל בכל איזון (נניח פעם בחצי-שנה).
לכן שאלותיי אליכם שועלי הפורום הוותיקים:
1) בהיבטי המרת דולרים (וספציפית דרך ברוקר של לאומי), האם ברור שככל שאתה קונה/מוכר יותר ובקניות מרוכזות יותר כך עמלות ההמרה נמוכות יותר?
2) גם אם נמוך יותר, עד כמה לדעתכם רכישה/מכירה מרוכזת של דולרים אחת לתקופה ארוכה עדיפה על פני תקופות קצרות יותר? (נניח אחת ל-5 שנים במקום אחת לחצי-שנה) – שואל כמובן בהיבטי כאב הראש הנוסף של איזון התיק.
3) הערות/הצעות אחרות יתקבלו בברכה. אולי קרנות הזהב הישראליות למעשה בסדר?
ברור לי שאני יכול לקבל תשובה חלקית על ידי עיון בחוזה וחישובים, אשמח לקבל כיוון כללי לפני שאני ניגש לזה.
תודה לעונות ולעונים