שיעור התביעות שאושרו כמדד לכדאיות ההצטרפות לקרן הפנסיה

🕒 פורסם בתאריך: 11/04/2021 21:14

אהלן,



אני מנסה לעבור מקרן פנסיה לקרן פנסיה אחרת ורגע לפני המעבר יצר עמי קשר משווק פנסיוני מטעם הקרן שאני מעוניין לעזוב והחל להדהד באזניי דף מסרים עם טיעונים שונים. עיקר הטיעונים נגעו לסיבות שבגינן לכאורה קרנות הפנסיה הוותיקות עדיפות על הקרנות הפנסיה ה״חדשות״, קרנות ברירת המחדל של בתי ההשקעות.



בכל אופן, נתקלתי השבוע בטיעון חדש שלא שמעתי עד עתה והוא הולך בערך ככה - קרנות הפנסיה ברירת המחדל החדשות הן אמנם נותנות למצטרפים אליהם דמי ניהול נמוכים אך הן מנוהלות על ידי בתי השקעות ולא על ידי חברות ביטוח ומכיוון שכך, הן נחותות ביכולת שלהן לטפל בתביעות של הלקוחות. על מנת להוכיח את הטיעון מפנים המשווקים למדד שמשווה בין שיעור התביעות שאושרו (אבדן כושר עבודה ומוות) בין הקרן הוותיקה בחברת ביטוח לקרן של בית השקעות. לכאורה, הקרנות הוותיקות מטפלות טוב יותר בתביעות ואלו מאושרות באחוזים גבוהים בהרבה לעומת הקרנות שמנוהלות על ידי בתי השקעות.



מישהו מכיר את הטיעון? יודע להסביר האם יש בו הגיון והוא מחובר למציאות?



אישית, אני אפילו לא יודע גם האם זה לגמרי חיובי.. נשמע לי שזה די מתירני שחברה מאשרת כמעט את התביעות שנשלחות אליה..



תודה