שאלת תם - אופן העברה של סכום התחלתי לחשבון ממוסה

🕒 פורסם בתאריך: 01/05/2021 18:50

שלום חברים,



שאלה בנוגע להעברה טכנית של הכסף לבית ההשקעות.



יש לי בעו"ש 500 אלף ש"ח, ובקרן ההשתלמות 300 אלף ש"ח. האיזון יתבצע ביניהם. קרן ההשתלמות היא 100% מנייתית ב S&P, בממוסה אני מתעתד לקנות קרן שקלית עולמית אירית של בלאקרוק SSAC ACW ולהתחיל מהקצאה של 60:40, כלומר 180 אלף ש"ח בממוסה שישלימו ביחד עם ה 300 אלף ש"ח בקרן ההשתלמות כמניות, (והשאר 300 אלף או מזומן, או פק"מ/מק"מ או אג"ח ממשלתי קצר-בינוני בגובה 2-5 שנים (עוד לא הוחלט מה לעשות עם החלק ה"סולידי")).



זה אומר שתכלס גודל התיק בתיק הממוסה בבית ההשקעות הוא 200 אלף ש"ח. שאלה טכנית:



-הבנתי שיש 2 גישות או להשקיע את הכסף בבת אחת, או כדי להקל מנטלית - במנות, שיטת המיצוע השקלי.



האם בגישת המנות הקטנות - בית ההשקעות שלצורך העניין מצפה שתיק ההשקעות יהיה 200 אלף ש"ח - מצפה שכל הכסף יעבור אליו ישר, ורק אקנה את המניות במנות קטנות, או שזה בסדר לומר להם שכל פעם שאשקיע, אעביר את סכום הכסף אליהם מהבנק ואקנה בו מניות ? במילים אחרות - האם הם מצפים שאעביר את כל הכסף אליהם, ושישכב שם ואקנה בקצב שלי, או שהם סבלניים שבכל פעם שאקנה אעביר את סכום הכסף, בידיעה שבסוף זה יהיה 200 ?



שבוע טוב לכולם.