העברה מתוכנית חיסכון לקופת גמל

🕒 פורסם בתאריך: 30/06/2021 17:25

אכן יהיה מס רווחי הון.



אם נפתח על שמם ואין להם הרבה הכנסה עכשיו, אולי נקודות זיכוי מס הכנסה יספיקו כדי לקזז את המס.



אפשר גם למשוך בהדרגה, כדי להשתמש בנקודות זיכוי של יותר משנה אחת.



אחרת, צריך לחשב איפה נקודת האיזון בין החסכון בדמי ניהול (אני מניח שזו הסיבה לשינוי) לעומת המס על משיכה.

🕒 פורסם בתאריך: 30/06/2021 21:22

הגיוני.

מה בדיוק אתה צריך?



על פניו התהליך נראה פשוט - מושכים את הכסף מכלי א', משלמים את המס הנדרש, ואז מפקידים אותו לכלי ב'.



השאלה למה בכלל להשתמש בקופגל"ה או בתוכנית חיסכון זאת שאלה אחרת, שדנו עליה לא מעט בפורום (אמ;לק: אין כמעט סיבות טובות להשתמש בכלים הללו).



אם כבר חיסכון בדמי ניהול, זאת נראית הזדמנות מצויינת להפקיד את הכספים לתיק השקעות רגיל ולהמנע מקופגל"ה