🕒 פורסם בתאריך: 25/07/2021 15:54
היי
אני די חדשה בכל מה שקשור לניהול תיק השקעות.
עד היום הכסף שלי היה במכשירים מנוהלים אקטיבית: פוליסת חיסכון, קופת גמל להשקעה וכ"ו.
לאחרונה, מהידע שרכשתי בבלוג של המשקיעה וגם בפורום, פתחתי תיק השקעות עצמאי שבו אני קונה מידי חודש יחידות של קרן סל של איישרס בלקרוק מחקה מדד MSCI ACWI עם דמי ניהול של 0.2%.
אני מנסה להחליט אם כדאי לי לפדות פוליסת חיסכון שכרגע דמי הניהול שלה 0.9% והביצועים שלה בערך כמו מדד MSCI ACWI ולהפקיד בתיק ההשקעות שלי.
הסכום הראשוני שהפקדת בפוליסת חיסכון היה 220 אלף ש"ח ואלה הפכו עם השנים ל 295 אלף ש"ח ככה שאני אשלם 18,750 ש"ח מס רווחי הון ברגע הפדיון של הכסף ואז אני אקבל את היתרון של דחיית מס.
השאלה היא תוך כמה זמן (בשנים) דמי הניהול המופחתים בתיק ההשקעות יהפכו את המעבר הזה לכדאי אם בכלל.
אני משקיעה לטווח של בערך 7-10 שנים מהיום. לפחות.
יש איזה נוסחה לחישוב כזה שאני יכולה לשים באקסל?
אני די חדשה בכל מה שקשור לניהול תיק השקעות.
עד היום הכסף שלי היה במכשירים מנוהלים אקטיבית: פוליסת חיסכון, קופת גמל להשקעה וכ"ו.
לאחרונה, מהידע שרכשתי בבלוג של המשקיעה וגם בפורום, פתחתי תיק השקעות עצמאי שבו אני קונה מידי חודש יחידות של קרן סל של איישרס בלקרוק מחקה מדד MSCI ACWI עם דמי ניהול של 0.2%.
אני מנסה להחליט אם כדאי לי לפדות פוליסת חיסכון שכרגע דמי הניהול שלה 0.9% והביצועים שלה בערך כמו מדד MSCI ACWI ולהפקיד בתיק ההשקעות שלי.
הסכום הראשוני שהפקדת בפוליסת חיסכון היה 220 אלף ש"ח ואלה הפכו עם השנים ל 295 אלף ש"ח ככה שאני אשלם 18,750 ש"ח מס רווחי הון ברגע הפדיון של הכסף ואז אני אקבל את היתרון של דחיית מס.
השאלה היא תוך כמה זמן (בשנים) דמי הניהול המופחתים בתיק ההשקעות יהפכו את המעבר הזה לכדאי אם בכלל.
אני משקיעה לטווח של בערך 7-10 שנים מהיום. לפחות.
יש איזה נוסחה לחישוב כזה שאני יכולה לשים באקסל?