המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 15/09/2021 14:25

היי,

אני יודע שהפסד מקופת גמל אינו ניתן לקיזוז מול רווחי הון אחרים מחוץ לאותה קופה.

ובכל זאת אני שואל האם יש דרך יצירתית להכיר בהפסד משמעותי שנוצר בהשקעה בקרן אלטרנטיבית דרך מנהל השקעות שניהל את הכספים בקופת גמל IRA?

אותה קרן נמחקה לגמרי, נוצר הפסד של כמיליון שקל. האם יש חריגים או דרכים לפנות למס הכנסה כדי להכיר במשהו מההפסד הזה?

השאלה עבור קרוב משפחה מבוגר, שכנראה נכנס למשהו לא כל כך בזהירות באמצעות חברת ניהול השקעות.

תודה רבה

🕒 פורסם בתאריך: 15/09/2021 15:06

אולי יצירתי מדי:

לראות את זה כשכר לימוד (להשקעות הבאות, ובכלל לחיים).

🕒 פורסם בתאריך: 15/09/2021 15:19

להתייעץ עם רואה חשבון.

🕒 פורסם בתאריך: 15/09/2021 15:41

אפשר כמובן להתייעץ עם רואה חשבון, אבל בדיוק כמו שאותו בן אדם לא היה מצפה לשלם מס חלקי אם הרווח היה פלוס מליון, אף אחד לא יאשר לו הפסד חלקי.

🕒 פורסם בתאריך: 15/09/2021 17:11

זה כמובן נכון. אבל אני לא מוצא רואה חשבון שמתמחה בתחום הזה. יש המלצה למישהו ?

🕒 פורסם בתאריך: 26/10/2021 00:48

בעצם קנו לו אחזקה לא סחירה מתוך כספי ira שלו?

🕒 פורסם בתאריך: 03/11/2021 17:41

מה זה קרן אלטרנטיבית? זה בטוח היה משהו לגיטימי ולא צורה לגנוב כסף? מבחינת מיסים אין שום סיבה שיכירו בהפסד

🕒 פורסם בתאריך: 03/11/2021 18:00

איך אפשר למחוק לגמרי IRA, כאשר אסור להשקיע יותר מ-10% בניירות של אותה החברה, ויש הגבלות חמורות על אופציות?

אולי בעזרת קרנות ממונפות? על זה אין הגבלה.

🕒 פורסם בתאריך: 03/11/2021 18:11

בהמשך למה שנאמר מעלי, אולי יש אפשרות לתבוע את חברת ניהול ההשקעות. נראה שהסיכוי לקבל ממנה כסף גדול מאשר ממדינת ישראל.

🕒 פורסם בתאריך: 03/11/2021 18:28

אוף. מבאס. ב-IRA הוחזקה קרן (ני״ע) שנמחקה? או שאת ה-IRA ניהל מנהל השקעות שהשמיד ערך? סתם להבנה.

בכל מקרה, נסה לבדוק עם רו״ח אם יש דרך להכיר בהפסד.

אם הייתה רשלנות אולי יש מקום לתבוע את מי שהפסיד את הכסף, אבל נראה על פניו קלוש מאד. לזה אתה צריך עו״ד.

קיזוז הפסד הון של השקעה אלטרנטיבית בIRA

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן