🕒 פורסם בתאריך: 20/11/2021 22:09
הצטברו אצלי מספר שאלות בנושא ואשמח לעזרתכם בעשיית סדר...
1) האם ניוד קרנות השתלמות לחשבון IRA נחשב אירוע מס, או שיש דרך להימנע מכך?
2) האם הקרנות חייבות להיות נזילות על מנת שבית ההשקעות יכיר בהן לטובת סכום הצבירה המינימלי הדרוש ?
3) האם ניתן לחבר את הצבירה בקרנות שלי ושל אשתי על מנת להגיע לרף המינמלי הדרוש או שבתי ההשקעות מתייחסים לכל אדם בנפרד?
4) במידה ולא יעלה בידי להגיע לקריטריונים שצריך לצורך פתיחת קרן במסלול IRA, הבנתי שהאלטרנטיבה הכי טובה זה קרן במסלול S&P500 - מנסיונכם באיזה חברה מציעים את המוצר הזה עם העמלות הכי טובות \ ביצועים הכי קרובים למציאות?
תודה לעוזרים :)
1) האם ניוד קרנות השתלמות לחשבון IRA נחשב אירוע מס, או שיש דרך להימנע מכך?
2) האם הקרנות חייבות להיות נזילות על מנת שבית ההשקעות יכיר בהן לטובת סכום הצבירה המינימלי הדרוש ?
3) האם ניתן לחבר את הצבירה בקרנות שלי ושל אשתי על מנת להגיע לרף המינמלי הדרוש או שבתי ההשקעות מתייחסים לכל אדם בנפרד?
4) במידה ולא יעלה בידי להגיע לקריטריונים שצריך לצורך פתיחת קרן במסלול IRA, הבנתי שהאלטרנטיבה הכי טובה זה קרן במסלול S&P500 - מנסיונכם באיזה חברה מציעים את המוצר הזה עם העמלות הכי טובות \ ביצועים הכי קרובים למציאות?
תודה לעוזרים :)