קריטריונים לבחירת מוצרים פנסיונים וגמל

🕒 פורסם בתאריך: 30/11/2021 15:36

אהלן ,



בתהליכים של בדיקת מעבר לקופת גמל להשקעה ופנסיה אטרקטיביים יותר.



אני לא מרוצה מהתשואה של המוצרים שיש לי כיום. אולם, הם עובדים עם חבר וקיבלתי דמי ניהול מאוד טובים.



איזה קריטריון בהנחה שאני בוחר רק במוצרים מחקי מדד (במקרה בארץ רק S&P רלוונטי) אתם שמים יותר משקל? האם להחליט רק על בסיס דמי הניהול?



בנוסף, לפי מה שהבנתי לקופת גמל בניהול אישי - IRA אין כיסוי ביטוחי. האם משתלם לי בכלל לבצע את ההפרדה ולשלם על הכיסוי הביטוחי בנפרד?



לאחר בדיקה אישית שביצעתי זה יוצא תשלום לא קטן לחודש ואני די חושש שהמעבר ידפוק איתי מבחינה הזאת..



תודה לכולם!