🕒 פורסם בתאריך: 25/12/2021 14:05
מוקדם יותר השבוע נפגשתי עם סוכן פנסיוני בשביל לבקש פיצול הפקדות:
תגמולים לקרן פנסיה (כמו עד היום) ופיצויים לקופ"ג IRA שיש לי.
להפתעתי, סוכן הפנסיה שלי טען שזה אפשרי טכנית אך לא חוקי.
מדובר על סוכן בחברת הסדרים פנסיונים ופיננסים מהגדולות בישראל, והוא נתן את התשובה לאחר התייעצות עם הבכירים ביותר במחלקה שלו שם.
הציטוט המלא מהתקנות מצורף למטה, אבל בקצרה אם אני מבין נכון -
יש כאן טענה שלפי תקנה 19 אסור להפקיד פיצויים בלבד בקופ"ג לקצבה,
ותיקון 3 מ-2008 וחקיקה נוספת מ-2015 קבעו שכל קופות הגמל הן קופ"ג לקצבה.
האם מישהו מהמומחים כאן (כמו @נדב) יוכל להתייחס לנושא?
ספוילר: הטקסט שקיבלתי - ציטוט של התקנות הרלוונטיות:
הטקסט ארוך, לכן מדגיש את החלקים שנראים לי רלוונטיים.
שימו לב שאין כאן טענה לכך שהפיצול אינו אפשרי אלא שהוא אינו חוקי.
כלומר - אם חברת ההסדרים הפיננסיים תשלח את הטופס למעסיק, הוא יפעל לפיו. אבל מבחינתם זה יגרום למעסיק לפעול בניגוד לחוק, לכן הם לא מוכנים להטעייה כזו של המעסיק.
האם יש משהו בדברים האלו, וכל מי שמפצל גורם למעסיק שלו לעבור על החוק?
תגמולים לקרן פנסיה (כמו עד היום) ופיצויים לקופ"ג IRA שיש לי.
להפתעתי, סוכן הפנסיה שלי טען שזה אפשרי טכנית אך לא חוקי.
מדובר על סוכן בחברת הסדרים פנסיונים ופיננסים מהגדולות בישראל, והוא נתן את התשובה לאחר התייעצות עם הבכירים ביותר במחלקה שלו שם.
הציטוט המלא מהתקנות מצורף למטה, אבל בקצרה אם אני מבין נכון -
יש כאן טענה שלפי תקנה 19 אסור להפקיד פיצויים בלבד בקופ"ג לקצבה,
ותיקון 3 מ-2008 וחקיקה נוספת מ-2015 קבעו שכל קופות הגמל הן קופ"ג לקצבה.
האם מישהו מהמומחים כאן (כמו @נדב) יוכל להתייחס לנושא?
ספוילר: הטקסט שקיבלתי - ציטוט של התקנות הרלוונטיות:
הטקסט ארוך, לכן מדגיש את החלקים שנראים לי רלוונטיים.
שימו לב שאין כאן טענה לכך שהפיצול אינו אפשרי אלא שהוא אינו חוקי.
כלומר - אם חברת ההסדרים הפיננסיים תשלח את הטופס למעסיק, הוא יפעל לפיו. אבל מבחינתם זה יגרום למעסיק לפעול בניגוד לחוק, לכן הם לא מוכנים להטעייה כזו של המעסיק.
האם יש משהו בדברים האלו, וכל מי שמפצל גורם למעסיק שלו לעבור על החוק?