המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 07/02/2022 01:05

שלום

לפני כמה שנים,שמתי סכום כסף בקרן סל דרך הבנק שלי. מאז לא קניתי או מכרתי.

אני בעל אזרחות כפולה (ישראלי ואמריקאי), ורק לאחרונה גיליתי את ה"סנקציה" שיש על אמריקאים שמשקיעים מחוץ לארה"ב.

לכן אני מעוניין להעביר את הכסף הזה לחשבון בארה"ב ולהשקיע אותו שם.

מישהו יודע מה הצעדים הנדרשים כדי לא להסתבך עם הIRS ברגע שאני מוכר את הקרן?

תודה

נ.ב. (כרגע אני מתחת רף מס ההכנסה הפדרלי, אם זה חשוב)

🕒 פורסם בתאריך: 07/02/2022 09:26

הבעיה עם PFIC זה לא מיקום הכספים או הברוקר אלא הנכסים שאתה מחזיק.

כל עוד אתה קונה קרן סל (ETF) אמריקאית אין בעיה, גם אם אתה עושה את זה בברוקר ישראלי.

🕒 פורסם בתאריך: 07/02/2022 10:21

את זה לא ידעתי, תודה.

בכל מקרה הקרן סל שלי ישראלית.

🕒 פורסם בתאריך: 07/02/2022 15:33

בעיקרון צריך לשלם מס שולי על הרווחים בכול סוף שנה רטרואקטיבית + קנסות על האחור. אין שום משמעות למכירה בפועל. תמכור ותחשוב אם שווה לדווח על זה כPFIC, או לשלם מיסים רגילים ולקוות שלא יעשו מזה ענין. בהתחשב ברמת ההכנסה שלך לא סביר שיחפרו לך בדוחות

🕒 פורסם בתאריך: 10/04/2024 12:11

היי. מה נחשב קרן סל אמריקאית? SPX 500 אשס.חוץ נחשבת קרן סל אמריקאית? אציין שאני אזרח אמריקאי, אך לא מגיע להכנסות המחייבות בהגשת דו"ח.

🕒 פורסם בתאריך: 10/04/2024 12:56

לא.

קרנות שהתאגדו בארה"ב ונסחרות בארה"ב הם קרנות אמריקאיות.

🕒 פורסם בתאריך: 10/04/2024 13:07

וניתן להשקיע בהן דרך בית השקעות ישראלי כמו מיטב טרייד?

🕒 פורסם בתאריך: 10/04/2024 13:08

כמובן אבל באופן כללי לאזרחים אמריקאים עדיף להשקיע בעזרת ברוקרים אמריקאים בלבד.

🕒 פורסם בתאריך: 10/04/2024 13:10

הבעיה שכבר פתחתי חשבון במיטב, ורק אחר כך הבנתי שזו עלולה להיות בעיה. עדיף לסגור את החשבון? מה בעצם הייתרון של ברוקר אמריקאי?

🕒 פורסם בתאריך: 10/04/2024 13:19

לדעתי כן.

קבלת 1099 תקינים בהתאם להנחיות האמריקאיות.

לא מנכים מס במקור על דיבידנדים אמריקאיים.

על הדרך: מאד זולים.

🕒 פורסם בתאריך: 10/04/2024 13:24

לא הצלחתי להבין באתר שלהם אם יש עמלות על סגירת חשבון. אציין שלא ביצעתי שום פעולה, רק הפקדתי כסף.

גם אם אני לא מגיש דו"ח ולא מגיע למס זה משנה?

🕒 פורסם בתאריך: 10/04/2024 13:25

לדעתי אין.

תלוי באם אתה לא מגיש כי אתה לא צריך להגיש או אתה לא מגיש כי אתה עובר על החוק?

🕒 פורסם בתאריך: 10/04/2024 13:26

אוקיי. תודה רבה.

אני לא צריך עדיין להגיש.

🕒 פורסם בתאריך: 10/04/2024 13:29

אז בכל מקרה סביר מאד שבעתיד הקרוב כן תאלץ להגיש, לא הייתי פותח חשבון בברוקר שאינו אמריקאי.

🕒 פורסם בתאריך: 10/04/2024 13:31

מ-$10,000 בבעלותי אצטרך להגיש גם בלי הכנסות קבועות? אם כן אז הבנתי מה אתה אומר.

🕒 פורסם בתאריך: 10/04/2024 13:34

יש כל מיני קריטריונים לחובת הגשת דוחות בארה"ב והרף לא גבוה בכלל.

@FIYaacov יודע.

🕒 פורסם בתאריך: 10/04/2024 13:49

הבנתי שלרווק מתחת לגיל 65 - חובת ההגשה תחול אם ההכנסה היא לפחות 13,850$. זה לא משהו שאני מגיע אליו.

🕒 פורסם בתאריך: 10/04/2024 18:50

אתה לא עובד? אם לא אני מניח שבשלב זה או אחר אתה תתחיל לעבוד ואז הכנסתך תעבור בקלות סכום זה.

מס על קרן סל לבעל אזרחות אמריקאית

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן