תיק השקעות - "טווח קצר"

🕒 פורסם בתאריך: 27/06/2016 13:28

שלום,



גודל התחלתי של התיק - רבע מיליון שקל (לא תעשנה הפקדות כל רבעון/חודש על מנת להגדיל)

יעד - הגדלת ההון עצמי לרכישת דירה להשקעה

משך זמן ההשקעה - 2-3 שנים

רמת הסלידה מסיכון - בינוני עד גבוה (לצורך העניין מסוגל לדמיין הפסד של 5% מסך התיק)



הרכב התיק:



50% מהתיק יושקעו בקרן נאמנות המחקה את מדד אג"ח ממשלתי צמוד 5-2 שנים



50% מהתיק יושקעו בקרן נאמנות המחקה את מדד אג"ח ממשלתי שקלי בריבית קבועה 5-2 שנים



רציונל:



כאמור, היעד הוא להגדיל את ההון הראשוני לרכישת דירה להשקעה, וכתוצאה מכך להזדקק למשכנתא יותר נמוכה. המצב הוא כזה שהכסף יושב כרגע בפר"י עם ריבית של 0.01%, ואני מרגיש שזה בזבוז.



כמובן שהבחירה בהשקעה באגרות חוב ממשלתיות בלבד היא מהסיבה שמדובר באפיק סולידי מאוד (אם כי פחות סולידי ממק"מ). כמו כן החלוקה בין אג"ח צמוד למדד ואג"ח לא צמוד נובע מהרצון להגן בתרחישי אינפלציה/דיפלציה.



שאלתי היא לגבי השיקולים/רציונל - האם יש משהו שאני מפספס/ממעיט/מגזים בערכו?