המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 23/02/2022 21:04

שלום וברכה אני אזרח ישראלי ללא מספר ITIN בת זוגי גם אמריקאית,

לשנינו יש חשבון משותף בבנקים כאן בישראל,

שהגעתי לפתוח חשבון מסחר דרך בית השקעות בישראל אמרו לי שכיון שהכסף מגיע מחשבון מושתף אז אשתי נהנת בחשבון, (אפילו שחשבון על שמי)

ברצוני לדעת עם אני יצטרך לדווח על הכנסות שם בדו"ח מס של אשתי (1040)?

תודה רבה

🕒 פורסם בתאריך: 23/02/2022 23:37

כן, על חצי מההכנסות בחשבון.

המהדרין יגישו על שמה את טופס 3520 האימתני בגין היותה נהנית של חשבון נאמנות.

בעדיפות שלא תהיה נהנית בחשבון, גם אם זה אומר הוספת חשבון בנק רק על שמך והעברת הכספים משם לחשבון השקעות שרק על שמך ללא שהיא מוגדרת כנהנית.

🕒 פורסם בתאריך: 23/02/2022 23:41

השאלה עם הבנק לא יעשה בעיות שבן זוג פותח חשבון לבד,

עכ"פ תודה רבה

🕒 פורסם בתאריך: 23/02/2022 23:44

לא

🕒 פורסם בתאריך: 23/02/2022 23:57

כי בנק הפועלים עשה לי בעיות (שאלו למה אני צריך עוד חשבון נפרד)

🕒 פורסם בתאריך: 24/02/2022 00:02

מוזר. מעולם לא נתקלתי בבנק שעשה בעיות בסגנון.

בכל מקרה, יש עוד מליון בנקים אחרים. תפתח פשוט באחד אחר.

פתיחת חשבון מסחר בבית השקעות בישראל - שאחד מהנהנים אזרח אמריקאי?

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן