🏛️ פורום השקעות - המשקיעה
כניסת צוות
⬅ חזרה לאינדקס

סגירת מסלול בקרן פנסיה או שינוי מדיניות השקעה תוך גרימה לקיבוע הפסדים

The Diversifier
🗓 הצטרפות: 10/1/22
📝 הודעות: 128
⭐ דירוג: 10
🕒 פורסם בתאריך: 06/03/2022 10:28
האם קרן פנסיה יכולה להיסגר לאחר שכבר הפקדתי בה כספים?



במקרה כזה, החשש שלי הוא מקיבוע הפסדים (בהנחה שאין קרן חלופית ודומה שאפשר לנייד אליה את הכסף; למשל, נניח שקרן הפנסיה שלי מחקה מדד מסוים, הקרן נסגרת, ואין קרן אחרת המחקה את אותו מדד).
אליהו
🗓 הצטרפות: 10/1/22
📝 הודעות: 2,405
⭐ דירוג: 1,957
🕒 פורסם בתאריך: 06/03/2022 10:33
מרוב שהשאלה לא נכונה אין לה אפילו התחלה



בכל מקרה אם זה החשש שלך אז אל תחשוש יותר
The Diversifier
🗓 הצטרפות: 10/1/22
📝 הודעות: 128
⭐ דירוג: 10
🕒 פורסם בתאריך: 06/03/2022 10:37
האם קרן פנסיה לא יכולה לסגור מסלול או לשנות מדיניות השקעה באופן ממשי, באופן שמקבע עבורי הפסדים?



לדוגמא, לקרן הפנסיה יש מסלול מחקה מדד X, ולאחר שמדד X צונח, הקרן סוגרת את המסלול או משנה את מדיניות ההשקעה, תוך קיבוע ההפסדים שלי במדד X. הכוונה שלי היתה להשקיע לטווח ארוך במדד X, אך סגירת המסלול או שינוי מדיניות ההשקעה, גרמה לי קיבוע הפסד.