⬅ חזרה לאינדקס

מתי ואיך עושים מעבר באסטרטגיית השקעה?

🕒 פורסם בתאריך: 22/10/2022 23:57
כשקראתי ברצף את כל הפוסטים של הבלוג, האסטרטגיה הפשוטה של רכישה מנות קצובות של קרנות סל רחבות והחזקתן לטווח רחוק נשמע לי הגיוני מאוד.



היום המשקיעה מדברת לא מעט על השקעה במניות שמניבות דיבידנדים קבועים והשקעה מחדש של התזרים וגם זה נשמע לי הגיוני מאוד.



ההגיון שלי אומר שמי שמתחיל בסכומים קטנים עדיף לו להתחיל באסטרטגיה הראשונה עד שהסכום יצמח ואז לעבור לדיבידנדים כשי להנות מהתזרים.



אבל איך עושים את השינוי הזה ספועל בצורה יעילה?



השקעה של סכומים חדשים במניות דיבידנדים או מכירת חלק מקקנות הסל?



הרי אם מתחילים מחדש, אז אפשר ללכת על זה מההתחלה ואם מוכרים אז נכנסים לפה שיקולי מס.



מקווה שהשאלה שלי ברורה
🕒 פורסם בתאריך: 23/10/2022 00:23
לא כולם בפורום מסכימים שזו אסטרטגיה מועילה או נחוצה.
🕒 פורסם בתאריך: 23/10/2022 00:36
אנדרסטייטמנט השנה :)
🕒 פורסם בתאריך: 23/10/2022 09:53
הצורה הכי יעילה היא לדעת מה העתיד צופה לך ולחשב באקסל בדיוק מה לעשות בהינתן האילוצים שלך.



אם אתה רוצה עוד X שנים סכום מסוים בדיבידנדים, ואתה מאוד עשיר, פשוט תקנה באותו היום מניות דיבידנדים ככה שיתנו את הסכום הזה.



אם אין לך סכום כסף בלתי מוגבל, אתה יכול להתחיל לקנות בסכום קבוע מעכשיו ולהשתמש ב:



- השקעה מחדש של דיבידנדים לקניה נוספת.



- תקווה שהחברות שקנית יעלו את הדיבידנדים שלהם על מה שכבר קנית ולכן האחוז רווח יעלה.



את שני הדברים האלה אפשר להכניס לחישוב (בהינתן ממוצע כלשהו של השני)



אם משהו בתוכנית לא עבד, אתה יכול למכור מניות צמיחה בשביל עוד מניות דיבידנד כדי להשלים את הפער.



בגדול הכל שאלה של זמן, מה צופה לך העתיד, ולמה אתה צריך דיבידנדים.



בהינתן שאתה שכיר והמשכורת שלך עולה על ההוצאות שלך, זה אסטרטגיה מסויית פחות טובה כמו שאמרו מעליי.



אם אתה מצליח להגיע לסכום דיבידנדים הסופי שלך בלי למכור מניות צמיחה, מה רע :)



תחשב כמה שנים לפני הפרישה אתה צריך להחליף לקניה של מניות דיבידנד ופשוט תתחיל לקנות רק כאלה בלי למכור מהתיק. לדעתי זה האסטרטגיה הכי טובה שאתה מחפש.
🕒 פורסם בתאריך: 23/10/2022 17:36
לא ידעתי אם לצחוק או להתגלגל מצחוק.
🕒 פורסם בתאריך: 23/10/2022 21:01
נראה לי שכוונתי לא הובנה ולכן אנסח מחדש.



עד היום הנחתי שבשלב הראשוני בו סכום ההשקעה הוא לא מאוד גדול, כדאי להשקיע בקרנות מחקות מדד וצוברות כדי להגדיל את ההשקעה בצורה מהירה יותר ובשלב השני, כאשר ההון גדול מספיק, להטות את הכף לטובת מניות מחלקות דיבידנדים כי אז ההחזר מרגיש משמעותי.



השאלה היא לגבי הדרך היעילה לעשות את המעבר בין שתי הטקטיקות.
🕒 פורסם בתאריך: 23/10/2022 23:04
אני אתיימר לטעון בספקנות שההנחה איננה נכונה.



השיקולים תלויים בנסיבות חיים פרטניות, טווח השקעה, והערכות פרטניות שונות.



אין תשובה מוחלטת שנכונה לכולם.
🕒 פורסם בתאריך: 24/10/2022 07:47
הבנתע את כוונתך והסברתי את הדרך שלדעתי הכי יעילה.



אם אתה רוצה בסוף להישאר רק עם מניות דיבידנד אבל אתה גם לא רוצה למכור את המניות שקנית קודם, אז אתה בבעיה טקטית גדולה.



אני הצעתי להגיע לנקודת הפרישה עם תזרים מספק לצרכייך ובנוסף תיק מנייתי שממשיך לצמוח.



כנראה עדיף בישיבה.
🕒 פורסם בתאריך: 26/10/2022 19:12
עבורי הפן הפסיכולוגי מהווה תפקיד הרבה יותר חשוב מהתשואה, ולכן לדעתי האסטרטגיות סותרות לחלוטין זו את זו ואין טעם להחליט מראש על שינוי אסטרטגיה.



כאשר אתה קונה קרנות אינדקס אתה מתמקד בהגדלת שווי התיק. השווי גדל ומתכווץ בהתאם לגחמות השוק ואתה מצפה שהוא יתפח בטווח הארוך.



כאשר אתה קונה מניות דיבידנד אתה מתמקד בתזרים, ולא אכפת לך משווי התיק. גם כאן השווי יגדל ויתכווץ, אבל התזרים גדל באופן קבוע.



אין לי הרבה ניסיון עם שוק ההון, אבל אני משקיע מס' שנים בקרנות אינדקס, ובדיוק מתלבט האם לשנות אסטרטגיה ולהתחיל לקנות מניות דיבידנד.



כפי שכתבתי אני חושב שאין טעם לתכנן מראש שינוי אסטרטגיה. אם אחליף כעת, אפסיד לא מעט כסף בגלל מיסוי.