הי
רוצה להשקיע בקרנות אמריקאיות
אבל חושש מהעניין של מס עיזבון.
תיאורטית,
אם אני נותן לפלוני כח זה בעצם מייתר את הבעיה? כי אזי אם אני אסגור את הבסטה הוא יוכל פשוט למכור את הנכסים ולקחת עם שאר היורשים בלי לעדכן על הסתלקותי בגיל 120.
או
נניח שאני פותח את החשבון בIB מראש עלשעל ושם הבן\האשה, אז כל...
הי, לאשתי המתכנתת (מרוויחה הרבה יותר ממני) יש שכר גבוה מהתקרה ולכן השכר כרגע מחולק בין פנסיה לביטוח מנהלים (3%, 0.5%)
אנחנו מתלבטים מה הדבר הנכון לעשות עם ההפרשות.
הוצעו לנו מספר אופציות, אשמח לשמוע את דעתכם (לא יעוץ חלילה). הנה האפשרויות שכתב הסוכן:
להשאיר את המצב הקיים כפי שהוא רק להסיר את כיסו...
אהלן, סיפור תיאורטי שקרה לחבר שלי ביקום מקביל:
"דיברתי במקרה היום עם *סוכן ביטוח* (כן כן אני יודע לא מקצועי ולא אמין וכו)
שרצה להרוג אותי כשסיפרתי לו שאני מתכנן להשקיע את כל ההון שלי (מעל 90%) ברכישת דירה ראשונה להשקעה במחיר למשתכן.
לטענתו חבל להשקיע את כל הכסף בבלטות כשאפשר לשלם רק 60% ובשאר לרכ...
הגעתי איכשהו לUTRADE, בית השקעות על בסיס תוכנה וכו.
הם מציעים ניהול תיק של מט''ח וסחורות בלבד, ע"פ האלגוריתם שלהם.
העמלות הן 15-20% מהרווחים בלבד (חישוב שנתי), אין עלות משמעותית על פעולות שהם מבצעים.
הם מציגים בהרבה שנים האחרונות תשואה של לפחות 15-20%, לדבריהם.
יש לציין ירידה של 22% ב2007.
ואני...
שאלה טיפשית, אבל אשמח להבהרה;
אם אני מבין נכון, מדובר על תיק שמנוהל עצמאית ולא על תיק השקעות שמנוהל ע''י הבנק או חברת השקעות.
כרופא צעיר ללא זמן הבנה מספקת וזמן לניהול עצמי, כמה אמור להיות עמלות בתיק עם חשיפה של 20%? בגודל סביב 500k?
אשמח להסבר :)...
יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן
מלא את הפרטים מטה ושאלתך תועבר ישירות למערכת שלנו לבחינה מעמיקה.