Daspoiler

וואלה? לא הכרתי את זה תודה! אז יש אלטרנטיבה כלשהי למסלול פאסיבי מחקה מדד עולמי? לא מבין למה אין בכלל מסלולים כאלה. קצת מפחיד אותי לשים את כל הפנסיה רק על סנופי....

אני שוקל ניוד בקרן הפנסיה המקיפה. מתלבט בין 2 המסלולים הנ"ל. מצד אחד בהפניקס אמור להיות פיזור עולמי טוב יותר. מצד שני המסלולים בהלמן/מיטב ממונפים ומדיניות ההשקעה קבועה וברורה יותר מהפניקס. יש טיעונים בעד/נגד נוספים שיעזרו להכריע? תודה!...

בגלל שיש כפל מס, שאין בקרנות אמריקאיות, שמתקזז רק כעבור תקופת השקעה של 20 (יש האומרים יותר) שנה....

אני מסכים לחלוטין. מה שגרם לזה, זה המעבר לקרן השתלמות IRA ורצון להשקיע שם באפיק שעשוי לתת את התשואה הגבוהה ביותר. אני לא צופה עוד שינויים מהותיים אחרי שאסגר על זה. לא הבנתי למה זה קשור לגודל התיק? עד כמה שאני יודע, קניית VT בברוקר ישראלי פשוט פחות משתלמת כי שערי ההמרה גבוהים ויש גם מינימום מאד גבו...

סביר להניח שהתזרים לתיק הממוסה יהיה משמעותית גדול יותר מאשר לIRA (כי בקרן השתלמות אני מוגבל בהפקדות), כך שגם אם יהיו תשואות עודפות לUSSC, במידה ולא אקנה ממנו עוד בתיק הממוסה הוא כנראה ידולל יותר ויותר עם הזמן, לא? במידה ולא אקנה בקרן השתלמות רק USSC, אלא נגיד גם S&P500 אז אני קצת "מבזבז" את היתרון...

שלום לכולם, יש ברשותי תיק השקעות, לטווח ארוך של מעל 20 שנה, בברוקר ישראלי בשווי 350K לפי החלוקה הבאה: 70% - בלאקרוק אלטשולר S&P500 25% - בלאקרוק אלטשולר EUROPE 5% - בלאקרור אלטשולר EMERGING אני כעת בתהליך של העברת קרן ההשתלמות לIRA וכמו כן, סגירת קופת הגמל להשקעה כך שמתפנה לי כסף חדש להשקעה. א...