המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 03/01/2023 12:23

אני יודע שהדעה הרווחת בפורום הוא שקופגל״ה הוא מכשיר גרוע.

האם יש לו מקום בתיק השקעות בצורה של הפקדה חד פעמית (10,000₪) בגיל צעיר מאוד (מתחת לעשרים) שתניב ריבית דריבית עד גיל פרישה ולא להתעסק בו מעבר? כמעין תוספת פטורה לפנסיה?

זאת בנוסף לתיק השקעות בסגנון מייק שאליו אני מוסיף באופן קבוע.

🕒 פורסם בתאריך: 03/01/2023 12:25

אתה יודע גם למה?

ואם כן, איך אתה מצדיק את ההצעה שלך?

🕒 פורסם בתאריך: 03/01/2023 12:36

ההיפך, אם בגיל מבוגר אתה חושב שצריך להגדיל את הפנסיה, אז הייתי אומר להכניס כספים לקופת גמל להשקעה שתוכל להעביר אחרי זה לקצבה.

אבל בגיל צעיר, כשיש לך מעל 40 שנה לשלם דמי ניהול?

🕒 פורסם בתאריך: 03/01/2023 12:57

כי הדמי ניהול בסוף אוכלים את המס רווחי הון, נכון?

לא מצדיק, מנסה ללמוד.

אתה אומר בגיל מבוגר להכניס כספים לקופת גמל להשקעה? לא בטוח שהבנתי את ההגיון בזה. אני מסתכל על אופציות כדאיות לחסכון לטווח ארוך והרעיון שלי היה בנוסף ללהשקיע את רוב הכסף במסחר עצמי לשים גם סכום בצד שיגדיל את הקצבה למקרה שהכל ״לא מסתדר״. סוג של שגר ושכח.

🕒 פורסם בתאריך: 03/01/2023 13:00

אמת

בוא נניח ששמת בקופגלה במסלול סנופי. למה שיהיה הבדל ביחס להשקעה עצמית במסלול הזה?

🕒 פורסם בתאריך: 03/01/2023 13:07

עוד נתון שכדאי לקחת בחשבון מעל גיל 60 אתה משלם מס רווח הון מופחת(כתלות בהכנסות שלך) אז ככה שההטבה של הקופת גמל להשקעה לא כזה בוננזה.

🕒 פורסם בתאריך: 03/01/2023 13:42

הבנתי מה אתה אומר. האם יש חשש שמס רווחי הון יגדל? או איזשהו הגיון להגן על עצמי עם קופגל״ה?

אם לא אז הבנתי אתכם.

🕒 פורסם בתאריך: 03/01/2023 14:03

אין הגיון

🕒 פורסם בתאריך: 03/01/2023 14:26

הבנתי את השורה התחתונה

תודה רבה לכל העונים.

קופת גמל להשקעה בנוסף לתיק השקעות כתכנית גיבוי

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן