המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 05/01/2023 10:01

שלום,

ביצעתי משיכה מקופת גמל להשקעה. היה ברשותי סכום מעודכן של חודש אחורה. במשיכה הייתה ירידה של כ-4%. נכנסתי לאתר של גמל-נט כדי לראות מה הקופה עשתה שנתי ונראה ששם מדווח במצטבר השנתי שהקופה הפסידה כ-5%. לי לא נראה לי הגיוני שדווקא בחודש המשיכה הקופה הפסידה את רוב הכסף במצטבר. זה היה אמור להתחלק שנתי.

שאלה שהטרידה אותי מספר פעמים - כיצד ניתן לבדוק שבית ההשקעות לא החליט ״להעניש״ על משיכת הכספים ולקח יותר כסף מהנדרש לכיסו?

האם ניתן לבדוק בדו״ח כלשהי / או לבקש דו״ח כלשהי המשקף את ההפסד שלי בצורה ברורה לא רבעוני, אלא חודשי?

תודה רבה!

🕒 פורסם בתאריך: 05/01/2023 10:09

למה לא? בזמן האחרון אנחנו רואים תנודות של 3% על בסיס יומי.

🕒 פורסם בתאריך: 05/01/2023 10:22

השאלה שלי אם ניתן לבדוק זאת בדיוק לא דרך דו״ח רבעוני. אני לא סומך עליהם.

🕒 פורסם בתאריך: 05/01/2023 12:42

גמל נט.

דוח 13 חודשים אחרונים עם החודש האחרון.

ודוח 12 חודשים בלי החודש האחרון.

ילמד את הפער.

🕒 פורסם בתאריך: 05/01/2023 12:45

שאלה טובה.

אחת הסיבות העיקריות שלי נגד המוצר הזה כשהתחליף הוא תיק עצמאי.

🕒 פורסם בתאריך: 05/01/2023 13:52

רעיון מצויין, הבעיה שבגמל נט הנתונים כרגע הם עד לנובמבר 2022, אז אני אצטרך לחכות עכשיו עוד חודשיים בערך עד שיופיעו הנתונים באתר על החודש. עוד בירוקרטיה שנופלת על הלקוח...

🕒 פורסם בתאריך: 05/01/2023 13:54

זאת אחת הסיבות שמשכתי משם את הכסף והחלטתי לנהל אותו בעצמי.

🕒 פורסם בתאריך: 05/01/2023 15:28

אחלה. מקווה שתצליח למצוא את התשובה.

אני ויתרתי על התענוג בזמנו ופשוט לקחתי מה שנתנו והמשכתי הלאה.

בהצלחה :)

🕒 פורסם בתאריך: 05/01/2023 15:49

תודה. פה אני תוהה האם מדובר בשיטת מצליח של חברות הגמל? חחח. נהיה חכמים אחרי העדכון בגמל-נט.

🕒 פורסם בתאריך: 05/01/2023 20:18

אם יוכח שאחת הקופות נוהגת בצורה כזו זה חושף אותה לתביעה ייצוגית שתעלה לה הרבה יותר ממה שהיא הרוויחה, ואולי גם שלילת רישיון.

דצמבר היה חודש די גרוע בשווקים בעולם, יותר סביר שההפסדים אכן נבעו ממנו.

תקינות משיכה מגמל להשקעה

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן