ניתוב כספים משוק ההון

🕒 פורסם בתאריך: 16/01/2023 23:23

היי, אנסה לתמצת כמה שאפשר, אודה לעוזרים.



1. חודש נובמבר 2021 היו ברשותי 325 אש״ח, החלטתי להיכנס להשקעה פסיבית ארוכת טווח כאשר 80% מהכסף הלכו לתיק ני״ע קרנות סל מחקות ו-20% קופ״ג להשקעה. בנקודה זו ללא שום החלטה על רכישת נדל״ן (למרות שאין ברשותי אבל נכנסתי לארוך טווח בלב שלם)



2. חודש יולי 2022 - התקבלה אצלי החלטה להירשם להגרלת מחיר מטרה של משרד השיכון, אמנם בידיעה שכל ההון העצמי שלי מושקע בשוק ההון אבל החלטתי בכל זאת להירשם



3. תחילת דצמבר 2022 (לפני חודש) - ירידה של 15% בתיק ו-9% בקופ״ג, הפסד של בערך 20 אש״ח בנקודה זו. ללא התערבות כיוון שנכנסתי להשקעה ארוכת טווח



4. סוף חודש דצמבר 2022 - הודעה על זכייה בהגרלה. כרגע נראה שזו יכולה להיות הזדמנות טובה לפי פרמטרים ראשונים שהתחלתי לאסוף, לפי בירורים שעשיתי היום תחילת שיווק על ידי הקבלן הוא בעוד שנה - שנה וחצי (40% מהפרויקט הוא לשוק החופשי)



שאלות:



1. ברור לי שאף אחד לא יודע מה טומנת לנו 2023, אבל בכל מצב ולאחר שספגתי את דובי 2022 - אני אצטרך את הכסף נזיל בעוד שנה-שנה וחצי. האם יהיה נכון לספוג כעת את הירידה, למכור את הני״ע, למשוך את הכסף מקופ״ג ובכל ההון שנמשך ונשאר להשקיע במשהו סולידי (קרנות שקליות / פק״מ בבנק) לדוגמא? הנזילות משחקת תפקיד משמעותי כרגע



2. האם בכלל יהיה נכון להמתין עד לתחילת שיווק כאשר אדע את מחירי הקבלן הסופיים (יכולים להשתנות בגלל היתרים וכו׳) ובזמן הזה כן להשאיר את הכסף בסיכון בתיק בשוק ההון? מפחד להיכנס למצב בו בעוד שנה וחצי, אחרי שמשכתי את הכסף למשהו הרבה יותר סולידי, בסוף אמצא את עצמי לא רואה במחיר מטרה משהו אטרקטיבי ויצאתי קירח מכאן ומכאן.



תודה לעוזרים.