🕒 פורסם בתאריך: 26/01/2023 13:55
שלום
אני כרגע מחזיק באחוז מסוים מהתיק שלי ETF מסוג VCIT.
הגודל שלו בתיק הולך וגדל (יחד עם השקעות אחרות בקרנות אמריקאיות) ואני מתחיל לחשוש יותר ויותר מנושא מס ירושה וכו'.
כדי לטפל בזה חיפשתי חלופה בקרנות איריות. הכי קרוב שמצאתי זה LQDE שלהבנתי היא המקבילה האירית של LQD. להבנתי ל LQDE יש קרן מקבילה נסחרת בישראל מספרה 1159185.
מכאן מספר שאלות (ותודה מראש למי שיש לו סבלנות לקרוא ולענות):
1. למרות הדמיון יש עדיין הבדלים לא קטנים בין VCIT לבין LQD. האם יש קרן (אירית) אחרת מ LQD שדומה יותר ל VCIT (לדוגמא LQD מחזיקה אג"חים ארוכים מאוד בחלק מהתיק מה שלמשל לא קורה ב VCIT . בנוסף, לפחות נכון לעכשיו, ל LQD יש YTM נמוך בצורה די משמעותית ביחס ל VCIT)
2. ממה שאני מבין היקף המסחר בקרן שנסחרת בישראל (1159185) נמוך מאוד. כלומר הנזילות היא כמעט אפסית. האם אני מבין נכון? עד כמה להיות מוטרד מזה?
3. מה היתרונות והחסרונות ברכישה של LQDE אל מול 1159185? מעבר לנושא היקף המסחר האם יש הבדלים אחרים? (מיסוי, המרות מטבע, דמי ניהול, כל דבר אחר שכדאי לדעת?)
4. האם מישהו מכיר חלופה אחרת למשהו כמו VCIT שתייצר פתרון לחשש הזה ממס ירושה? (מתוך קריאה בפורום אני מכיר את הפתרונות לנושא ירושה כמו למכור יום לפני שמתים \ ביטוח חיים \ וכו'. אני לא מדבר על פתרונות כאלה. אני מדבר על פתרונות שפשוט לא מסבכים אותי מראש עם החשש ממס ירושה). לדוגמא האם יש קרן ישראלית שמחזיקה אג"ח חברות אמריקאיות עם DURATION ודירוג דומה ל VCIT עם דמי ניהול שפויים (אם תהיה גם מגודרת מט"ח אז בכלל יהיה נהדר).
תודה
אני כרגע מחזיק באחוז מסוים מהתיק שלי ETF מסוג VCIT.
הגודל שלו בתיק הולך וגדל (יחד עם השקעות אחרות בקרנות אמריקאיות) ואני מתחיל לחשוש יותר ויותר מנושא מס ירושה וכו'.
כדי לטפל בזה חיפשתי חלופה בקרנות איריות. הכי קרוב שמצאתי זה LQDE שלהבנתי היא המקבילה האירית של LQD. להבנתי ל LQDE יש קרן מקבילה נסחרת בישראל מספרה 1159185.
מכאן מספר שאלות (ותודה מראש למי שיש לו סבלנות לקרוא ולענות):
1. למרות הדמיון יש עדיין הבדלים לא קטנים בין VCIT לבין LQD. האם יש קרן (אירית) אחרת מ LQD שדומה יותר ל VCIT (לדוגמא LQD מחזיקה אג"חים ארוכים מאוד בחלק מהתיק מה שלמשל לא קורה ב VCIT . בנוסף, לפחות נכון לעכשיו, ל LQD יש YTM נמוך בצורה די משמעותית ביחס ל VCIT)
2. ממה שאני מבין היקף המסחר בקרן שנסחרת בישראל (1159185) נמוך מאוד. כלומר הנזילות היא כמעט אפסית. האם אני מבין נכון? עד כמה להיות מוטרד מזה?
3. מה היתרונות והחסרונות ברכישה של LQDE אל מול 1159185? מעבר לנושא היקף המסחר האם יש הבדלים אחרים? (מיסוי, המרות מטבע, דמי ניהול, כל דבר אחר שכדאי לדעת?)
4. האם מישהו מכיר חלופה אחרת למשהו כמו VCIT שתייצר פתרון לחשש הזה ממס ירושה? (מתוך קריאה בפורום אני מכיר את הפתרונות לנושא ירושה כמו למכור יום לפני שמתים \ ביטוח חיים \ וכו'. אני לא מדבר על פתרונות כאלה. אני מדבר על פתרונות שפשוט לא מסבכים אותי מראש עם החשש ממס ירושה). לדוגמא האם יש קרן ישראלית שמחזיקה אג"ח חברות אמריקאיות עם DURATION ודירוג דומה ל VCIT עם דמי ניהול שפויים (אם תהיה גם מגודרת מט"ח אז בכלל יהיה נהדר).
תודה