⬅ חזרה לאינדקס

שינויים בתיק השקעות פסיבי

🕒 פורסם בתאריך: 28/10/2016 17:55
שלום לחברים. יש לי תיק השקעות המורכב מ-70% אגח ממשלתי+30% מניות. הרכב התיק- הראל מדדית 0-2 -5111885



-25%. אגח ממשלתי כללי -5116181 -25%. אגח שיקלי 2-5 -5111422-10% אגח מדדי 2-5 -5111240-10% . האם כדאי למכור את החלק האגחי המורכב מ-4 ניירות ןלקנות את הנייר 5119904 העוקב אחר כל האגחים הממשלתי+ הקונצרני בישראל בדמי ניהול של 0.10%. אשמח לקבל דעה. תודה.
🕒 פורסם בתאריך: 29/10/2016 21:24
אסור לייעץ ולכן כמה נקודות למחשבה:



1) מה עלות המעבר (קנייה/מכירה)?



2) האם יש רווחי הון בתוך הניירות?



3) מה דמי הניהול הנוכחיים?



4) האם אתה מעדיף פשטות?
🕒 פורסם בתאריך: 29/10/2016 22:18
שים לב שאתה שוקל לעבור מ"70% אג"ח ממשלתי" לקרן שמכילה 40% אג"ח קונצרני בדירוג משתנה, ושהמאפיינים של סוגי האג"חים האלה שונים.



מעבר לכך הכל תלוי במטרת התיק, מטרת החלק האג"חי בתוכו, מצבך האישי וב

שנרשמו למעלה.
🕒 פורסם בתאריך: 29/10/2016 22:27
באופן כללי אני חושב שניירות מורכבים פוגעים בגמישות שלך. אם תרצה לשנות את היחס שקלי/מדדי או ממשלתי/קונצרני, לא תוכל לעשות זאת בלי עמלות קניה/מכירה ותשלומי מס רווח הון.



ספציפית לשינוי שאתה שוקל:



למה להאריך מח"מ בתקופה צפויה של עליית ריבית?



למה אג"ח קונצרני רק בישראל?
🕒 פורסם בתאריך: 29/10/2016 22:47
למה לנסות לתזמן שוק?
🕒 פורסם בתאריך: 29/10/2016 23:54
העובדה שמכשיר פיננסי קיים, לא אומרת שחייבים להשתמש בו.



אני לא הייתי ממליץ היום למישהו להחליף אג"ח צמוד קצר בממשלתי שקלי 0142, כלומר להתחייב לתשואה לא צמודה של 2.3% ב- 26 השנים הקרובות. אני חושב שיש כאן סיכון משמעותי של אינפלציה ואולי אפילו חדלות פירעון של המדינה.



פות"ש מבקש להאריך את המח"מ בתיק שיש לו עכשיו. לדעתי צריך להתחשב בסיכונים הנלווים גם אם זה "תזמון שוק".
🕒 פורסם בתאריך: 30/10/2016 00:10
או פשוט לקנות את כל האג"ח בשוק.



ג.נ. לא מחזיק בשום אגח. מתכנן לעבור ל-25% אגח בפרישה.
🕒 פורסם בתאריך: 30/10/2016 19:03
נכון . צריך להבין את המשמעות של כל מכשיר, בלי קשר לתחזיות (חסרות משמעות).