🕒 פורסם בתאריך: 04/03/2023 10:51
בהמלצת @חתול לילה פתחתי שרשור נפרד לשאלה:
מחזיק את שתי קרנות הנאמנות הבאות משנת 2015:
1) אי.בי.אי מחקה תל גוב שקלי 2-5 (5113022)
2) קסם KTF תל גוב צמודות 2-5 (5113329)
עד תחילת 2022 הביצועים שלהן היו לא רעים, אבל בשנה האחרונה (ובעיקר בתקופה האחרונה) שתיהן ירדו באופן משמעותי.
האם בנסיבות הקיימות (ריבית עולה, אינפלציה גבוהה וכו') יש טעם להמשיך ולהחזיק אותן והן עשויות להתאושש, או שעדיף לספוג את ההפסד הקטן (עדיין) ולחפש אלטרנטיבות טובות יותר לחלק הסולידי/אג"חי של התיק?
תודה לעונים.
------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
כמה שאלות המשך לתשובה של החתול: "אם לא יהיו שינויי ריבית נוספים אז דווקא הקרנות האלה צפויות לתת עכשיו תשואה יפה (כי הן יתנו בקרוב את הריבית - הגבוהה - העדכנית). זאת בהנחה שלא יהיו תרחישים מדינתיים קטסטרופלים."
1) הקרנות הללו לא מחלקות קופונים כלשהם, כלומר להבנתי התשואה הפוטנציאלית המושגת מאחזקתן לאורך זמן נובעת מעליית המחיר שלהן בלבד, נכון?
2) אם הן אמורות לתת בקירוב את הריבית העדכנית, מדוע המחיר שלהן הלך וירד בשנה האחרונה למרות שהריבית הלכה ועלתה? כנ"ל לגבי הקרן שחשופה לאג"ח ממשלתי צמוד מדד.
3) האם יש זמן מסוים/תנאים מסוימים שבהם כן כדאי להימנע מאחזקה של קרנות מהסוג הזה?
אני שואל כי אני מנסה לבצע כמה שפחות פעולות בתיק שלי. להבדיל מקרנות מנייתיות בהן אני פועל במוד "קנה ושכח" נראה שככל שמדובר בקרנות אג"חיות אני חייב להבין יותר לעומק את התנאים הכלכליים אשר מצדיקים (או לא מצדיקים) אחזקה שלהן בתקופה מסוימת.
מחזיק את שתי קרנות הנאמנות הבאות משנת 2015:
1) אי.בי.אי מחקה תל גוב שקלי 2-5 (5113022)
2) קסם KTF תל גוב צמודות 2-5 (5113329)
עד תחילת 2022 הביצועים שלהן היו לא רעים, אבל בשנה האחרונה (ובעיקר בתקופה האחרונה) שתיהן ירדו באופן משמעותי.
האם בנסיבות הקיימות (ריבית עולה, אינפלציה גבוהה וכו') יש טעם להמשיך ולהחזיק אותן והן עשויות להתאושש, או שעדיף לספוג את ההפסד הקטן (עדיין) ולחפש אלטרנטיבות טובות יותר לחלק הסולידי/אג"חי של התיק?
תודה לעונים.
------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
כמה שאלות המשך לתשובה של החתול: "אם לא יהיו שינויי ריבית נוספים אז דווקא הקרנות האלה צפויות לתת עכשיו תשואה יפה (כי הן יתנו בקרוב את הריבית - הגבוהה - העדכנית). זאת בהנחה שלא יהיו תרחישים מדינתיים קטסטרופלים."
1) הקרנות הללו לא מחלקות קופונים כלשהם, כלומר להבנתי התשואה הפוטנציאלית המושגת מאחזקתן לאורך זמן נובעת מעליית המחיר שלהן בלבד, נכון?
2) אם הן אמורות לתת בקירוב את הריבית העדכנית, מדוע המחיר שלהן הלך וירד בשנה האחרונה למרות שהריבית הלכה ועלתה? כנ"ל לגבי הקרן שחשופה לאג"ח ממשלתי צמוד מדד.
3) האם יש זמן מסוים/תנאים מסוימים שבהם כן כדאי להימנע מאחזקה של קרנות מהסוג הזה?
אני שואל כי אני מנסה לבצע כמה שפחות פעולות בתיק שלי. להבדיל מקרנות מנייתיות בהן אני פועל במוד "קנה ושכח" נראה שככל שמדובר בקרנות אג"חיות אני חייב להבין יותר לעומק את התנאים הכלכליים אשר מצדיקים (או לא מצדיקים) אחזקה שלהן בתקופה מסוימת.