⬅ חזרה לאינדקס

פיזור בין קרנות של בתי השקעה שונים

🕒 פורסם בתאריך: 23/03/2023 16:12
שלום,



ברצוני לקנות קרן מחקה אירית של מדד הs&p500 ולהחזיק בה לטווח ארוך.



ראיתי שיש 2 קרנות שיושבות באירלנד וזהות מבחינת דמי ניהול (0.07%) - VUAA של וונגארד או CSPX של בלאקרוק. שתיהן צוברות.



האם יש יתרון כלשהו לפיזור הסכום חצי חצי בין ה-2, או שעדיף לקנות אחת מהן? כלומר האם כשאנחנו רוצים לפזר סיכון בקניית מדד ולא מנייה בודדת, האם יש משמעות לפיזור בין קרנות שעוקבות אחרי אותו מדד?



תודה רבה
🕒 פורסם בתאריך: 23/03/2023 16:29
לא מהבחינה שאתה כנראה מתכון אליה, מפני שנכסי הבסיס הם זהים. אבל ייתכן שיש משמעות מבחינת הסיכון שמתישהו אחת הקרנות תסגר מסיבה כלשהי והנכסים יונזלו (סיכוי קטן מאד ולא אמור להדיר שינה).

בטווח הרחוק ובסכומים גבוהים יש יתרון בכך שאתה יוצר הפרדה סינטטית בין שכבות הקניה ויכול לווסת כך את המיסוי במכירה. (בזהירות, ולא תמיד ותלוי בחקיקה עתידית ובגורמים לא ידועים אחרים).