המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 02/04/2023 08:52

אני שוקלת להוסיף קרנות איריות מחלקות לתיק האצל שלי (ב-IB ארה"ב). אני לא אזרחית אמריקאית, לא מעוניינת להיחשף למס ירושה, וכבר מגישה דו"ח שנתי למס הכנסה. אני מחזיקה VWRA ו-WSML ולא מתכוונת למכור, אבל הייתי רוצה שחלק מהתיק יניב הכנסה מדיבידנדים (עד הפרישה אשקיע אותם בחזרה, בעוד כ-10 שנים אתחיל למשוך). רוב הדיונים משווים קרנות איריות מחלקות מול אמריקאיות, אבל האם יש סיבות טובות להימנע מאיריות מחלקות, כשקרנות אמריקיות לא אופציה? אשמח לשמוע תובנות או לקבל הפניות לקריאה. תודה!

🕒 פורסם בתאריך: 02/04/2023 09:20

כפל מס, תלוי בקרן אבל לדוגמא בקרן עוקבת אחרי השוק האמריקאי זה אומר שתשלמי 36.25% מס, לא כולל מס יסף ככל שרלוונטי.

🕒 פורסם בתאריך: 02/04/2023 09:29

כפל המס משמעותי לדעתך גם בקרנות גלובליות, כמו VWRD - Vanguard FTSE All-World?

🕒 פורסם בתאריך: 02/04/2023 09:46

כן.

בגלובלי זה יוצא בערך 34%.

אין שום הגיון להחזיק איריות מחלקות בתיק ממוסה.

🕒 פורסם בתאריך: 03/04/2023 09:15

אם במקום להשקיע מחדש אני מושכת את הדיבידנטים שקיבלתי בקרן אירית מחלקת בתיק הממוסה (כגון VWRD), יש בכל זאת יתרון לקרן אירית צוברת (כגון VWRA) מבחינת המיסוי, כשאני מוכרת יחידות? או שבשני המקרים המס הגלובלי יהיה כ-34%?

🕒 פורסם בתאריך: 03/04/2023 12:26

כן, עדיין יש יתרון לצוברת.

במכירת יחידות את משלמת מס רק על הרווח, בדיבידנד את משלמת על כל הסכום

קרנות איריות מחלקות לעומת איריות צוברות

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן