כמה שאלות בנושא פנסיה

🕒 פורסם בתאריך: 22/04/2023 17:47

1. לחוסכים מעבר לגיל 41, העברת הכספים תקטין את גובה הכיסוי למקרה מוות (אין פגיעה עבור נשים)



2. עלות כיסוי למקרה מוות גבוהה יותר בעקבות הוצאת הכספים (לא מהותי)



3. דמי ניהול מהצבירה גבוהים יותר ב IRA לעומת קרן הפנסיה



4. אבדן הבטחת התשואה - רלוונטי יותר בגיל מבוגר



5. יתכן שלא תוכל להחזיר את כל הכסף חזרה לקרן הפנסיה המקיפה בפרישה



אין בעיה, מה שהיה פטור בעבר ישאר פטור גם בעתיד. שים לב שתידרש למשוך את כל הפיצויים גם החייבים ועליהם תשלם מס שולי

הכללים שחלים על הקרן המקיפה חלים גם על קרן הפנסיה המשלימה, מכיוון שבקרן הפנסיה המשלימה אין זכאות להבטחת תשואה, הכדאיות להעברת הכספים לניהול אישי גבוהה יותר

🕒 פורסם בתאריך: 22/04/2023 21:35

למה להחזיר?



מה רע בלקבל קצבה מIRA?

🕒 פורסם בתאריך: 22/04/2023 21:43

אי אפשר לקבל קצבה מקופת גמל

🕒 פורסם בתאריך: 23/04/2023 01:30

אבל אפשר לנייד לפנסיה (משלימה אם אין יותר מקום במקיפה) או לביטוח מנהלים.

הייתרון של פנסיה מקיפה זה בעיקר הבטחת התשואה (מה שהיה בעבר אג"ח ערד).

🕒 פורסם בתאריך: 23/04/2023 19:02

תודה רבה נדב.



כמה שאלות נוספות



האם ניתן לראות באילו ניירות ערך קרן הפנסיה\קרן השתלמות שלי מושקעת?



הבנתי שבארהב חברות ההשקעות הפנסיוניות 401k לא מחוייבי נאמנות ללקוח (Fiduciary) ז"א שהם לא מחוייבים להשקיע כאשר טובת הלקוח מעל טובתם, האם בישראל גם כך הדבר?

🕒 פורסם בתאריך: 23/04/2023 20:06

תחפש באתר החברה, הן מפרסמות פעם ברבעון את הרכב הנכסים לכל מסלול.

🕒 פורסם בתאריך: 25/04/2023 23:40

מישהו יודע?