🕒 פורסם בתאריך: 27/04/2023 16:39
מעוניין להוסיף אג"ח לתיק ההשקעות שלי ומתלבט בין אג"ח ארה"ב לאג"ח בארץ.
אני מעוניין להשקיע באג"ח דרך קרן מחקה ישראלית.ויש לי סיבולת סיכונים גבוהה לכן מחפש משהו שלטווח הארוך יעניק לי תשואה גבוהה יותר.
בארה"ב מצאתי:
קרן מחקה מנוטרלת מט"ח (ישראלית)-"iboxx us liquid investment grade top 30". שלפי מה שהבנתי עוקבת אחרי 30 האג"חים הכי נזילים בארה"ב שנחשבים בדירוג השקעה טוב.
בארץ מצאתי:
קרנות מחקות תלב בונד 20\40\60. (שאני מניח שכולם כבר מכירים).
דמי הניהול בשני האפשרויות דומים פחות או יותר.אז השאלה היא מי בטווח הארוך תתן תשואה גבוהה יותר? אני יודע שקשה לאמר דבר כזה אבל הכוונה שלי היא לא שתחזו לי את העתיד אלא לשאול אותכם באיזה אפשרות מצוי סיכון גדול יותר שבתמורה אליו מקבלים תשואה גבוהה יותר.
אם מישהו מכיר עוד קרנות ואפשרויות לתנאים שתיארתי אשמח שתוסיפו לי.ובכללי אשמח שתוסיפו לי מידע שאני אולי מפספס דרך חשיבה שלי על ההשקעה.
עוד שיקולים\שאלות בנושא שאשמח לשמוע את דעתכם:
1.שמעתי המון פעמים שמכיוון שאני כבר גר בישראל (וכנראה אמשיך לגור כאן) אז אני כבר מושקע בארץ-דירה,מזומן,נכנסים אחרים.ולכן כדי לגוון ולא להשקיע בארץ כסף נוסף אלא במקומות אחרים ולכן אולי לא מומלץ להשקיע באג"ח בארץ.
2.כל שאר הכסף שמושקע אצלי הוא בשוק המניות בארה"ב (Snp500) ולכן אולי לא מומלץ לשים את כל הביצים בסל אחד ולהשקיע באג"ח בארה"ב.אבל מצד שני אם הכלכלה החזקה בעולם (ארה"ב) תפגע אז כל הכלכלות בעולם יפגעו ולכן אני יכול להיות בטוח שאם אני משקיע רק בארה"ב המצב שלי לא יכול להיות יותר טוב אם יקרה משהו לכלכלה שם מכיוון שכל ההשקעות מכל העולם יפגעו ולא רק ארה"ב.
3.שקניתי ETF אמריקניות ראיתי שלכל אחת היה expense ratio שממה שהבנתי זה אחוז ההוצאות של חברת הקרן שבא לידי ביטוי בירידת בתשואה שלה.בקרנות מחקות בישראל אני לא מוצא משהו שדומה לזה.יכול להיות שאני מפספס משהו.יש עוד עלויות נסתרות חוץ? מדמי הניהול,דמי נאמנות.
4.לפי הגרף של התל בונדים (20,40,60) אני רואה שמ-2009 המחיר נמצא במגמת עליית.זה נתפס הגיוני אצלי מכיוון שהקרנות משקיעות בעצם בחזרה את הריבית שהם מקבלות בקרן ולכן השווי של הקרן גודל עם הזמן.בגרף של LQD שזה בעצם ETF בארה"ב שמחקה את אותו מדד שהזכרתי מקודם (iboxx us liquid investment grade top 30), ראיתי שמאותה תקופה המחיר אומנם במגמת עלייה אבל הרבה פחות משמעותית מהתל בונדים.האם זה יכול להיות מכיוון שה-ETF הזה מחלק דיבדנדים ולא משקיע אותם בחזרה ולכן שיעור הצמיחה של הקרן נמוך יותר או שמצב זה נגרם בכלל לאור סיבות כלכליות שאני לא מבין.
אני מעוניין להשקיע באג"ח דרך קרן מחקה ישראלית.ויש לי סיבולת סיכונים גבוהה לכן מחפש משהו שלטווח הארוך יעניק לי תשואה גבוהה יותר.
בארה"ב מצאתי:
קרן מחקה מנוטרלת מט"ח (ישראלית)-"iboxx us liquid investment grade top 30". שלפי מה שהבנתי עוקבת אחרי 30 האג"חים הכי נזילים בארה"ב שנחשבים בדירוג השקעה טוב.
בארץ מצאתי:
קרנות מחקות תלב בונד 20\40\60. (שאני מניח שכולם כבר מכירים).
דמי הניהול בשני האפשרויות דומים פחות או יותר.אז השאלה היא מי בטווח הארוך תתן תשואה גבוהה יותר? אני יודע שקשה לאמר דבר כזה אבל הכוונה שלי היא לא שתחזו לי את העתיד אלא לשאול אותכם באיזה אפשרות מצוי סיכון גדול יותר שבתמורה אליו מקבלים תשואה גבוהה יותר.
אם מישהו מכיר עוד קרנות ואפשרויות לתנאים שתיארתי אשמח שתוסיפו לי.ובכללי אשמח שתוסיפו לי מידע שאני אולי מפספס דרך חשיבה שלי על ההשקעה.
עוד שיקולים\שאלות בנושא שאשמח לשמוע את דעתכם:
1.שמעתי המון פעמים שמכיוון שאני כבר גר בישראל (וכנראה אמשיך לגור כאן) אז אני כבר מושקע בארץ-דירה,מזומן,נכנסים אחרים.ולכן כדי לגוון ולא להשקיע בארץ כסף נוסף אלא במקומות אחרים ולכן אולי לא מומלץ להשקיע באג"ח בארץ.
2.כל שאר הכסף שמושקע אצלי הוא בשוק המניות בארה"ב (Snp500) ולכן אולי לא מומלץ לשים את כל הביצים בסל אחד ולהשקיע באג"ח בארה"ב.אבל מצד שני אם הכלכלה החזקה בעולם (ארה"ב) תפגע אז כל הכלכלות בעולם יפגעו ולכן אני יכול להיות בטוח שאם אני משקיע רק בארה"ב המצב שלי לא יכול להיות יותר טוב אם יקרה משהו לכלכלה שם מכיוון שכל ההשקעות מכל העולם יפגעו ולא רק ארה"ב.
3.שקניתי ETF אמריקניות ראיתי שלכל אחת היה expense ratio שממה שהבנתי זה אחוז ההוצאות של חברת הקרן שבא לידי ביטוי בירידת בתשואה שלה.בקרנות מחקות בישראל אני לא מוצא משהו שדומה לזה.יכול להיות שאני מפספס משהו.יש עוד עלויות נסתרות חוץ? מדמי הניהול,דמי נאמנות.
4.לפי הגרף של התל בונדים (20,40,60) אני רואה שמ-2009 המחיר נמצא במגמת עליית.זה נתפס הגיוני אצלי מכיוון שהקרנות משקיעות בעצם בחזרה את הריבית שהם מקבלות בקרן ולכן השווי של הקרן גודל עם הזמן.בגרף של LQD שזה בעצם ETF בארה"ב שמחקה את אותו מדד שהזכרתי מקודם (iboxx us liquid investment grade top 30), ראיתי שמאותה תקופה המחיר אומנם במגמת עלייה אבל הרבה פחות משמעותית מהתל בונדים.האם זה יכול להיות מכיוון שה-ETF הזה מחלק דיבדנדים ולא משקיע אותם בחזרה ולכן שיעור הצמיחה של הקרן נמוך יותר או שמצב זה נגרם בכלל לאור סיבות כלכליות שאני לא מבין.