השקעה בקרנות כספיות נקובות בדולר

🕒 פורסם בתאריך: 01/05/2023 17:19

היי,



עשיתי טעות - רציתי להשקיע בקרן כספית שקלית ובטעות השקעתי בקרן כספית נקובה בדולר במקום.



התכנון המקורי היה להשקיע את הכסף לזמן קצר של מספר חודשים ועשיתי זאת דרך הבנק.



שילמתי עמלת המרה למט״ח, ובמכירה אצטרך לשלם את העמלה שוב. מדובר בכ-1.5% לכל המרה.



האפשרויות שלי, כפי שאני רואה אותן, הן:



1. להשקיע לטווח ארוך יותר בתקווה שהעלייה של הקרן תכסה על עמלת ההמרה (וככל שאמתין יותר זמן אולי אף אעשה רווח).



2. למכור עכשיו, לספוג את עמלת ההמרה לשני הכיוונים, ולחזור לתכנית המקורית של השקעה בקרן כספית שקלית.



כמובן שמעבר לעמלת ההמרה, יש סיכון (וסיכוי) של התחזקות / החלשות השקל לעומת הדולר שעלולה לגרום לי להפסדים נוספים.



אשמח להמלצות מה לעשות ולנקודות שלא חשבתי עליהן.



תודה רבה!