המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 04/05/2023 09:16

בהמלצת הפורום, פתיחת חשבון ב IB העולמי. העברתי $ שהיה לי ושיחקתי עם זה קצת.

השאלה שלי כאשר ארצה להעביר את הכסף בש"ח לארץ, האם לא יהיה לי בעיות עם הנבק בארץ ? מה ידרוש ממני הבנק כאן?

תודה

🕒 פורסם בתאריך: 04/05/2023 11:52

צלצל לשירות לקוחות ו/או הבנקאי שלך בבנק.

🕒 פורסם בתאריך: 04/05/2023 12:07

למה שיהיו?

העברתי כמה פעמים ולא היו שום בעיות

🕒 פורסם בתאריך: 04/05/2023 12:09

כי הם יודעים משהו?

כי מה שאיזה פקיד זוטר אומר לו היום בטלפון מחייב את הבנק איכשהו? והבנק בטח גם יזכור את זה עוד כמה שנים כשהוא ירצה למשוך.

באמת יוסי, ממך ציפיתי ליותר....

🕒 פורסם בתאריך: 04/05/2023 12:20

איך הם יודעים שזו לא הלבנת הון?

הבנתי שעם העברות בארץ אין בעיה, כי בנק אחר כבר אישר שהכסף נקי (לפחות פורמלית).

🕒 פורסם בתאריך: 04/05/2023 12:24

כמו שהם יודעים עם כל העברה אחרת בתוך הארץ.

בדיוק

🕒 פורסם בתאריך: 04/05/2023 12:43

כשהעברתי פעם ראשונה פניתי לבנקאי שלי ושאלתי אם אני צריך להתריע על דבר כזה. הוא אמר שכן, ושאצרף דפי פעילות מהשלושה חודשים האחרונים. לאחרונה שוב העברתי כספים ושלחתי דפי פעילות וזהו...

🕒 פורסם בתאריך: 04/05/2023 19:28

מבקשים מסמכים.

אני משתמש ב IB כדי להעביר לארץ כסף שצברתי בעת שהותי בחו"ל.

יש בנקים יותר "מוגזמים" ויש בנקים שניתן יותר להתגמש איתם.

כחצי שנה לאחר שחזרתי לארץ ופתחתי חשבון בבנק מסוים, רציתי להתחיל לבצע העברות שקליות מ IB לחשבוני החדש. הבנק ביקש מסמכים כ"כ מגוחכים שכל רו"ח ועו"ד שדיברתי איתם אמרו לי את אותו הדבר - תסגור את החשבון ותעבור בנק.

בנק אחר ביקש תלושי שכר אחרונים מארה"ב וחתימה של רו"ח שאני מגיש דוחות מס בארץ כחוק - אז היום החשבון שלי מתנהל באותו הבנק.

עריכה - אם במקור הכספים שהופקדו ב IB באו מבנק ישראלי אז לא צריכה להיות בעייה בכל מקרה כי יהיה מאד קל להראות מה מקור הכספים.

🕒 פורסם בתאריך: 04/05/2023 19:35

+1

🕒 פורסם בתאריך: 05/05/2023 00:26

אז אני מבין שזה לא ממש פשוט.

🕒 פורסם בתאריך: 07/05/2023 09:22

אם אני מעביר לך מחר חצי מליון שקל, יהיו בעיות?

תדמיין שIB זה ״עסק ישראלי גנרי״ שמתחיל להעביר לך כסף.

במקרים כאלה, הבנק רשאי (או אפילו מחוייב על ידי הרגולטור בחלק מהמקרים) לבקש הסברים.

מה שיפה בברוקרים (אמריקאיים לפחות) זה שיש להם את כל המסמכיאדה שתצטרך כדי להסביר מאיפה הכסף הגיע.

מבצעים מה שנקרא follow the money ובודקים האם יש חשש להלבנת הון.

אם דיווחת על כל ההכנסות וההעברות שלך כראוי, לא תהיה לך בעיה למשוך כסף.

אם יש שם כסף לא מדווח הייתי פונה לעורך דין/רוח ומבין איך לדווח על זה.

🕒 פורסם בתאריך: 07/05/2023 09:45

על מנת למנוע בעיות. אם יש לי $$ בחשבון ב Wells Fargo ואני רוצה אותם בשקלים בארץ.

האם אוכל להמיר אותם ב IB ולהחזיר אותם ל Wells Fargo בשקלים ואז להעביר אותם חזרה לארץ ?

🕒 פורסם בתאריך: 07/05/2023 10:02

כנראה שלא, וגם אם כן אז מאוד יקר. אבל תוכל להעביר את השקלים מIB ישירות לחשבון בנק שלך בישראל.

🕒 פורסם בתאריך: 07/05/2023 12:46

יש מישהו פה עם ניסיון עם החזרת כסף ישירות מ IB לחשבון בארץ ? מה הבנק ידרוש?

🕒 פורסם בתאריך: 07/05/2023 12:54

משתנה מבנק לבנק ובתלות בסכום (ואולי בסניף).

למשל, אמא שלי העבירה 150,000 ש"ח מבלי להתריע מראש וזה עבר בלי בעיה ובלי דרישה להסבר. בנק לאומי.

🕒 פורסם בתאריך: 07/05/2023 14:29

העברתי כ750k שקל מib לחשבון בארץ.

שלחתי מראש הודעה לבנקאי שלי שזה עומד להגיע ומסמכים שהציגו את מקור הכסף.

הגיע בלי בעיה וגם המשיך הלאה בלי בעיה.

🕒 פורסם בתאריך: 07/05/2023 17:15

ליטרלי תראה את ההודעה שרשמתי למעלה.

בנקים שונים ידרשו מסמכים שוניםץ

🕒 פורסם בתאריך: 07/05/2023 18:17

לא דרש כלום להעברות של כ-50 אלף שח. פועלים

🕒 פורסם בתאריך: 04/11/2023 19:26

@Solid seat אילו מסמכים מראים את מקור הכסף? מאיפה להשיג אותם?

🕒 פורסם בתאריך: 04/11/2023 19:50

מספיק להראות שהכסף עבר מחשבון הברוקר שמופיע על אותו שם כמו מקבל הכסף.

משיכת כספים מ- IB

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן