תיק השקעות חדש שכולו הכנסות ממכירת דירה

🕒 פורסם בתאריך: 07/05/2023 14:55

שלום כולם!



הודעה ראשונה שלי בפורום אחרי הרבה שנים של קריאה פאסיבית ולמידה אינסופית. אשמח להתייעץ ולשתף וללמוד כמובן.



לאחרונה מכרנו את הבית שלנו (במטרה לעבור לשכירות) ומעבר לסגירת המשכנתא שהייתה לנו כדאית בעיקר בעקבות העובדה שאנחנו לא מתכננים לקנות בית אחר, והריביות שהמריאו שחקים. אנחנו נשארים עם סכום כסף של כ-2.2 מש״ח.



ברצוננו להשקיע את הכסף בשוק ההון והקו המנחה שלנו הוא סביב ה60-40 אג״ח-מניות, שבאמת החשיבה היא לטווח הארוך. עם זאת, עדיין בהתלבטות אם החלוקה הזו באמת נכונה, כי בעצם זה בערך 90% מההון שלנו שיושקע.



לפני הכל:



5% (מכל ה-100% הכלליים) - קרן שקלית כספית נזילה.



בפן המנייתי, חשבתי על השקעה במדדים (בחו״ל) בחלוקה הבאה:



40% - SP500 - 1159250 (iShares)



10% - Russel2000 - 5129739 - הראל



25% - Stoxx600 - 1159094 - iShares EUR



10% - שווקים מתעוררים - 1159169 - iShares

8% - שאר העולם - VT



7% - אוסטרליה - 5124128 - מגדל (דמי ניהול 0.5%)



כמו שאתם רואים, את שאר העולם ואוסטרליה הדגשתי מעט, כי אני תוהה אם הפיזור הוא ״קיצוני״ מדי. אני מאוד מאמין בלא לשים את כל הביצים בסל אחד אבל האם החלוקה הזאת היא נכונה?



בפן האג״חי (או שנקרא לו, הסולידי) אני מאוד מבולבל:



40% - ממשלתי ארה״ב - 1159177 - iShares $ Treasury Bond 1-3yr UCITS ETF



ופה נעצרתי כי אני די תקוע, פחות מבין גדול באג״חים, ברמת הסולידיות שלהם. והם בכלל החלק הסולידי צריך להיות אגחים? אולי זהב? סחורות? מאוד חלש בזה ואשמח לעזרתכם.



אשמח לטיפים ותגובות.



תודה!