המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 23/05/2023 21:12

היי,

השקעתי 700K והרווחתי 50K כרגע אני מעוניין למשוך חצי מהקרן, האם יש לי דרך לטעון שהרווח שהרווחתי נשאר כחלק מהסכום שאני לא מושך וממילא אני פטור כרגע מלשלם מס כי זה נייר ערך שלא מומש? אם זה לא נכון, אז איך מחשבים חוקית את המס במקרה כזה? תודה רבה!

🕒 פורסם בתאריך: 23/05/2023 21:27

מס רווחי הון משולם על הנכס שמומש, אם המניה שאתה מוכר היא ברווח, אז כנראה יהיה עליה מס, אם המניה בהפסד אז לא.

🕒 פורסם בתאריך: 23/05/2023 21:33

זה דרך פוליסת חיסכון והכל היה בSP500 וגם מה שאני משאיר נשאר שם

🕒 פורסם בתאריך: 23/05/2023 21:37

אם אתה מושך חצי מפוליסת חיסכון אז הרווח שעליו יש לשלם מס יהיה גם חצי מהרווח הכולל.

🕒 פורסם בתאריך: 23/05/2023 21:37

אז מה קשור מס רווחי הון?

פוליסת חסכון זה ריבית, ואם אני לא טועה אז במשיכה יש יחס שווה בין הקרן לריבית.

אז לא אין אפשרות לבצע את מה שהצעת.

אבל תנסה אולי לדבר עם הסוכן שלך ותראה מה הוא אומר.

🕒 פורסם בתאריך: 19/02/2024 11:41

ועוד באותו ענין,

האם יש אופציה כלשהי להיפטר מראש מהמס בגלל הכנסות נמוכות או שאני חייב לשלם את המס במשיכת הפוליסה ולקבל אותו בחזרה

רטרו בהגשת דוח שנתי? תודה!

🕒 פורסם בתאריך: 19/02/2024 12:56

יכול לנסות לפנות לפקיד שומה ולקבל הקלה בניכוי מס במקור ולהעביר את זה לחברת הביטוח לפני הפדיון.

אבל אין משהו מוסדר.

🕒 פורסם בתאריך: 19/02/2024 13:03

לאיזו הטבה אתה מתכוון?

הטבת נקודות זיכוי?

או הטבה לפי סעיף 125ד(ב)?

בשני המקרים קשה לי להאמין שמס הכנסה יעשה תיאום מס על זה בחודש פברואר, עדיין יש הרבה חודשים להכניס כסף מסוגי הכנסות אחרות.

אבל כמו שיעקב רשם, תפנה למס הכנסה ותנסה

🕒 פורסם בתאריך: 19/02/2024 15:41

אוקי תודה!

האם זה פיתרון למס רווחי הון?

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן