🏛️ פורום השקעות - המשקיעה
כניסת צוות
⬅ חזרה לאינדקס

הקצאת נכסים במסלול מחקה מדד

orcohensend
🗓 הצטרפות: 12/10/22
📝 הודעות: 27
⭐ דירוג: 2
🕒 פורסם בתאריך: 30/05/2023 21:52
היי,



לאחרונה מתלבט אם לעבור לקופ"ג IRA וכדי לחקור את הרווח במעבר כזה ניגשתי לבדוק את הקצאת הנכסים בקרן המחקה מדד SP500 של מיטב.



להפתעתי נראה כאילו 42 אחוז בלבד ממנה מושקעת בתעודות סל, היתר במזומנים ואג"חים (?!).



כשבדקתי את תשואת המדד כפול השינוי בשער הדולר בתקופה שבין 01.01.23 ל31.03.23 הגעתי לתשואה של קצת מעל 12 אחוז,



לעומת תשואה של 5.97 אחוז בקרן המחקה של מיטב בלבד.



האם זה באמת הגיוני? או שעשיתי משהו לא נכון
ShaulNM
🗓 הצטרפות: 3/3/23
📝 הודעות: 69
⭐ דירוג: 87
🕒 פורסם בתאריך: 31/05/2023 11:54
האם יתכן שהקרן שעליה הסתכלת היא קרן מנוטרלת מט"ח (למשל: תכלית (מיטב) S&P 500 TTF מנוטרלת מט"ח, 5123161, שהשיגה מתחילת השנה 6.52%)?



אם היית בודק קרנות לא מנוטרלות מתחילת השנה היית רואה תשואות שונות מהותית, כך למשל קרן הסל של אינווסקו שנסחרת בת"א, 1183441, INVESCO S&P 500 UCITS ETF, השיגה מתחילת השנה 17.02%.



לגבי אחוז ההשקעה במזומנים ראה (גוגל: המשקיעה למה הקרן המחקה שלי מחזיקה מק"מ?!) שמסביר את האסטרטגיה הזו, בקצרה מדובר באסטרטגיה שמבוססת על חוזים מול גופים שונים שיספקו לקרן את תשואת המדד והנטרול.