תיק ההשקעות שלי, או: איפה טעיתי

🕒 פורסם בתאריך: 04/06/2023 22:11

שלום,



לאחרונה נפתח לי סכום של כמה מיליוני ש"ח להשקעה.



אני מחזיק כ 500K ש"ח במזומן זמין בדרגת זמינות כזאת או אחרת (פיקדון ניתן למשיכה ב 30 יום, קרן כספית וכו') ככסף קטסטרופה. לאור המצב הפוליטי, כנראה שאשקיע עוד כ 50-70K USD באגרות חוב אמריקאית למקרה שהקטסטרופה לא תהיה אישית אלא לאומית.



מעבר לכך, טווח ההשקעה שלי הוא ארוך (5 שנים +) ואני מחפש למקסם תשואה, ולכן רובו המוחלט של התיק (90%) יוקצה למניות, והשאר לאג"ח בסיכון גבוה / REIT. התיק מבוסס תעודות סל בלבד.



להסיר את הפיל שבחדר, אז למה לא VT? כי אני מחפש קצת יותר שליטה, ואפשרות לשחק עם המשקלים השונים. אבל האמת שכנראה מדובר בהטעיה פסיכולוגית של יצירת תחושת שליטה מדומה.



אשמח לשמוע מה דעתכם על התיק הבא, ובכלל מה אני מפספס (האם הנתח של ישראל גדול מדי? אני יוצא מנקודת ההנחה שההוצאות שלי צמודות לכלכלה הישראלית):



ארה"ב: 42% מהתיק



נתח מהתיק

מדד

אופן השקעה

17%

S&P



קרן אירית בארץ (invesco)

10%

NASDAQ



קרן אירית בארץ (invesco)

3%

small cap



SPSM



2%

small+value



VBR



תעשיות ספציפיות:



נתח מהתיק

מדד

אופן השקעה

1%

Real Estate

MORT / VNQ

1%

Healthcare

קרן אירית בארץ



1%

Energy

XLE (?)

1%

Materials

REM / PICK



6% אג"ח בתשואה גבוהה: USHY? קרן אירית בארץ?



אירופה : 13% מהתיק.



נתח מהתיק

מדד

אופן השקעה

2%

STOCKS 600

קרן אירית בארץ



2%

MARKET GROWTH

IDJG

6%

MSCI Europe

קרן אירית בארץ



1%

MDAX / DAX

?

1%

small cap

?

1%

BONDS

?



אסיה והפסיפיק: 10%



נתח מהתיק

מדד

אופן השקעה

3%

China large cap

FRCH

1%

China small cap

ECNS

2%

India

FRIN

3%

Pacific

VDPG



שווקים מתעוררים: 10%



נתח מהתיק

מדד

אופן השקעה

8%

Large Cap

קרן אירית בארץ (invesco)

1%

Latin America

ALAU

1%

Asia emerging

LCAL



ישראל: 23%



נתח מהתיק

מדד

12%

תא 125

3%

תא נדלן

3%

תא מניב

1%

אגח

1%

מניות קטנות

3%

פיננסים